Stefan Süschetz folgt auf Manfred Stagl im Vorstand der Union Investment Real Estate Austria AG

Mit Wirkung zum 1. November 2021 wird Stefan Süschetz in den Vorstand der Union Investment Real Estate Austria AG berufen. Als Chief Risk Officer und Chief Operating Officer verantwortet er künftig die strategische und operative Unternehmensführung der Immobilienfondsgesellschaft mit Sitz in Wien. In seiner Position wird Süschetz für das Risikomanagement und MidOffice sowie für die Stabsfunktionen Recht, Compliance und Geldwäsche zuständig sein.

Stefan Süschetz wird damit die Nachfolge von Manfred Stagl antreten. Stagl wechselt zum 31. Dezember 2021 nach mehr als 15 Jahren bei Union Investment in den verdienten Ruhestand. „Manfred Stagl hat in den vielen Jahren der Zusammenarbeit seine ausgewiesene Expertise im Wertpapier- und Assetmanagement-Bereich unter Beweis gestellt und den Standort Wien stets erfolgreich mitgeführt“, sagt Dr. Gunter Haueisen, Aufsichtsratsvorsitzender der Union Investment Real Estate Austria AG.

Stagl war im Jahr 2006 in die Geschäftsführung der Union Investment Austria GmbH eingetreten. Seit 1. Juli 2017 ist er zudem Mitglied des Vorstands der Union Investment Real Estate Austria AG. „Ich danke Manfred Stagl sehr für die vertrauensvolle und professionelle Zusammenarbeit“, sagt Haueisen. „Für seinen anstehenden Ruhestand wünsche ich ihm alles erdenklich Gute.“

Stefan Süschetz kommt vom Asset Manager der Erste Group zur Union Investment. In den vergangenen acht Jahren hat Süschetz dort in unterschiedlichen Positionen gearbeitet, zuletzt als Head of Risk Management Real Estate in der Erste Asset Management GmbH sowie als Head of Risk Management & Compliance in der Erste Immobilien Kapitalanlagegesellschaft. Zuvor war der 41-Jährige bei dem Beratungshaus Ernst & Young, der ERGO Group und im Allianz-Konzern tätig gewesen. Stefan Süschetz ist Certified Real Estate Investment Analyst (CREA®) und hat außerdem ein Diplom in Unternehmensführung.

„Wir freuen uns, dass wir mit Stefan Süschetz einen erfahrenen Manager aus der Marktfolgegewinnen konnten, mit dem wir unseren Wachstumspfad in den nächsten Jahren weiter fortsetzen wollen“, sagt Dr. Gunter Haueisen. Das Vorstandsteam besteht somit auch künftig aus drei Personen. Petia Zeiringer ist für das Fonds- und Assetmanagement zuständig, Jenni Wenkel verantwortet seit 1. September das Investment Management der Immobilienfondsgesellschaft.

Die Union Investment Real Estate Austria AG (vorher: Immo Kapitalanlage AG) gehört seit 2015 zur Union Investment Gruppe und betreut mit dem immofonds 1 einen der größten Offenen Immobilienfonds für Privatanleger in Österreich. Das Fondsvermögen des in Deutschland und Österreich investierenden Fonds liegt per Ende Juni 2021 bei 1,1 Milliarden Euro. Seit der Übernahme durch Union Investment hat die Gesellschaft ihren Marktanteil kontinuierlich auf aktuell rund 11 Prozent (Stand: 30.06.2021) ausgebaut.

Neue Partnerschaft von CACEIS und FundGlobam zur Unterstützung der Fondsdistribution

CACEIS, der europäische Marktführer im Asset Servicing, und FundGlobam, ein führender europäischer Experte in der Fondsdistribution, bieten Investmentgesellschaften ab sofort gemeinsam eine integrierte Lösung zur Optimierung der Distribution.

Der grenzüberschreitende Vertrieb von Fonds ist für das Wachstum von Asset Managern von entscheidender Bedeutung und erfordert spezifisches Know-how. Um diese Herausforderung anzugehen und Kunden beim Wachstum ihres Geschäftes zu unterstützen, ist CACEIS eine Partnerschaft mit FundGlobam eingegangen. Die angebotenen integrierten Lösungen umfassen die gesamte Wertschöpfungskette der Fondsdistribution.

Als Kunden von CACEIS können Asset Manager diese innovative Lösung nutzen, um ihre Geschäftsentwicklung sowohl auf dem Heimatmarkt als auch auf internationaler Ebene voranzutreiben. Das strukturierte Dienstleistungsangebot fußt auf drei Säulen:

  • Dienstleistungen zur Distributionsstrategie beruhen auf umfassenden Kenntnissen der jeweiligen Marktmerkmale, -trends und -teilnehmer sowie regulatorischen Rahmenbedingungen in mehr als 80 Ländern und können so die passenden Zielkunden identifizieren;
  • Dienstleistungen zur Distributionsunterstützung helfen den Kunden in jedem Zielmarkt zu operieren, einschließlich eines schlüsselfertigen Dienstes für die Auflegung von Fonds in neuen Märkten, operative Unterstützung und Kontrolle der Distribution in ausländischen Märkten sowie Überwachung der Gegenparteien einschließlich Due-Diligence-Prüfungen;
  • Unterstützung bei der Entwicklung, um über einen erleichterten Zugang zu lokalen Vertriebs- und Vermittlernetzen Investoren in den Zielmärkten zu erreichen.

Mit diesem Angebot an integrierten Dienstleistungen stellt FundGlobam DiGital, die B2B-Plattform von FundGlobam, eine leistungsstarke Unterstützung für die Distribution dar.

Joseph Saliba, Deputy-CEO von CACEIS, sagt: „Die Partnerschaft zwischen CACEIS und FundGlobam mit ihrer anerkannten Expertise auf den Vertriebsmärkten wird es unseren Kunden ermöglichen, Entwicklungschancen zu ergreifen und jene Lösungen zu wählen, die am besten zu ihrem Unternehmen und ihrer Wachstumsstrategie passen.”

Yves Tambour, Gründer und Geschäftsführer von FundGlobam, fügt hinzu: „Wir freuen uns sehr über die neue Partnerschaft. Durch unsere digitale Lösung FundGlobam DiGital können die Kunden von CACEIS künftig auf maßgeschneiderte Dienstleistungen für die Fondsdistribution in allen gewünschten Zielmärkten zugreifen.”


Mehr über CACEIS

Die zur Crédit Agricole und Santander gehörende Bankengruppe CACEIS bietet Asset Servicing für Asset Manager, Versicherungsunternehmen, Pensionsfonds, Banken, Private Equity und Immobilienfonds, Broker und Geschäftskunden an. In den Vertretungen in ganz Europa, Nord- und Südamerika und Asien offeriert CACEIS ein umfangreiches Angebot von Leistungen und Produkten wie etwa Trade Execution, Clearing, Devisen-Services, Wertpapierleihe, Custody Services, Verwahrstellen- und Fondsadministrations-Services, Fonds-Distributions-Support, Middle-Office Outsourcing sowie Emittenten-Services. Mit €4,2 Billionen Assets under Custody und €2,2 Billionen Assets under Administration ist CACEIS ein führender Anbieter für Asset Servicing in Europa und einer der größten Provider weltweit (Zahlen per 31. Dezember 2020). www.caceis.com

About FundGlobam

FundGlobam is an independent service provider specialising in fund distribution support services for asset managers and professionals marketing financial products. Founded in 2009 and based in Luxembourg and in Paris, FundGlobam offers a complete range of fund distribution support products and services: expertise and market intelligence, operational distribution support services and development assistance in foreign markets. With a coverage of more than 80 markets worldwide, more than 120 clients in 15 different domiciles, services provided to more than 1,250 funds, FundGlobam is a leading European player in its market segment.

PGIM Fixed Income stellt mit Ernennung von Top-Führungskräften Weichen für die Zukunft

PGIM Fixed Income, Teil von PGIM, dem 1,5 Billionen US-Dollar umfassenden globalen Vermögensverwaltungsgeschäft von Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU), gibt folgende Ernennungen mit Wirkung zum 1. Januar 2022 bekannt:

John Vibert, Managing Director, übernimmt die neu geschaffene Position als President. Er kam 2014 als Head of Securitized Products zu PGIM Fixed Income und ist seitdem in dieser Funktion tätig. Davor war Vibert Lead Portfoliomanager für die Hypothekenkreditportfolios von BlackRock und Lead Trader für das Handelsteam im Bereich Residential Mortgage-Backed Securities (RMBS). Außerdem bekleidete er leitende Positionen im Investmentbereich bei der Credit Suisse sowie bei Morgan Stanley.

Craig Dewling und Gregory Peters, derzeit Managing Directors, werden künftig die Rolle des Co-Chief Investment Officers innehaben. Dewling ist seit 1987 bei PGIM und fungiert derzeit als Deputy Chief Investment Officer. Peters kam 2014 zu PGIM Fixed Income und ist derzeit Head of Multi-Sector and Strategy sowie Senior Portfolio Manager für die Multi-Sektor-Strategien des Unternehmens. Bevor er zu PGIM Fixed Income kam, war Peters als Chief Global Cross Asset Strategist bei Morgan Stanley für das Makro-Research und die Asset-Allocation-Strategie verantwortlich. Zudem war er Global Director of Fixed Income and Economic Research bei Morgan Stanley. Dewling und Peters übernehmen die Aufgabe von Michael Lillard, Head of PGIM Fixed Income und CIO.

John Vibert, Craig Dewling und Gregory Peters werden an Michael Lillard berichten, der PGIM Fixed Income weiterhin leitet.

Michael Lillard kommentiert: „Ich freue mich, diese hochrangigen Ernennungen als Teil unserer fortlaufenden Bestrebungen bekannt zu geben, die Führungsstruktur des Unternehmens zu erweitern und unsere langfristige Nachfolgeplanung zu stärken. Wir haben unsere Assets in den letzten zehn Jahren mehr als verdreifacht. In Anbetracht dieses Wachstums bin ich überzeugt, dass wir mit der Berufung eines President sowie der Aufteilung der CIO-Rolle gut aufgestellt sind, um weiterhin die Anlageperformance und den Service zu bieten, den unsere Kunden kennen und erwarten. Als Head of Securitized Products ist John eine erfahrene und vorbildliche Führungspersönlichkeit, die sowohl starke Anlageergebnisse als auch eine positive Teamkultur fördert. In seiner Rolle als President wird John bei der strategischen Ausrichtung und dem Management des Unternehmens eng mit mir zusammenarbeiten. Dazu gehört auch die Verantwortung über unsere globalen Einheiten Operations, Technology und Business Management. John wird auch weiterhin unser globales Collateralized Loan Obligation-Geschäft führen.“

Michael Lillard weiter: „Da ich seit 2008 als CIO von PGIM Fixed Income tätig bin, halte ich es nun für den richtigen Zeitpunkt, dass Craig und Greg diese Tätigkeiten übernehmen. Als Deputy CIO hat Craig in den letzten zwei Jahren viele der operativen Investmentaufgaben geleitet. Seine umfassende Erfahrung mit Multisektor- und Liquiditätsportfolios sowie dem Management von Versicherungsgeldern war ein wesentlicher Erfolgsfaktor. Craig hat seine gesamte berufliche Laufbahn im Unternehmen verbracht. Ich bin zuversichtlich, dass er für Kontinuität steht und unsere Erfolgsgeschichte mit unseren Bestrebungen für die Zukunft verbindet. Gregs umfangreiche Erfahrung im sektorübergreifenden Portfoliomanagement und in der globalen Makro-Investitionsstrategie war für die Erweiterung unserer allgemeinen Investitionsstrategie von entscheidender Bedeutung. Ich bin sicher, dass die sich ergänzenden Fähigkeiten von Craig und Greg es uns ermöglichen, unseren Anlageprozess zu stärken und unsere Anlageexperten über viele Jahre hinweg weiterzuentwickeln.“

Mit dem Wechsel auf den Posten des President wird Vibert die Rolle des Head of Securitized Products abgeben. Gabriel Rivera und Edwin Wilches werden Co-Heads of Securitized Products und an Gregory Peters berichten. Gary Horbacz wird zum Head of Securitized Products Research befördert und an Rivera und Wilches berichten.

Mit der Übernahme der Co-CIO-Funktion durch Craig Dewling und Gregory Peters entfällt die Rolle des stellvertretenden CIO, da diese Aufgaben in die CIO-Funktion integriert werden. Zusätzlich zu seinen CIO-Tätigkeiten wird Peters weiterhin als Senior Portfolio Manager im Multisektor-Team tätig sein.

Der Schwerpunkt von PGIM Fixed Income liegt unverändert darauf, den Kunden eine hervorragende Anlageperformance und einen ausgezeichneten Service zu bieten.


ÜBER PGIM FIXED INCOME

PGIMFixed Income, mit einem verwalteten Vermögen von 954 Milliarden US-Dollar per 30. Juni 2021, ist ein globaler Vermögensverwalter, der aktiv gemanagte Obligationenstrategien für alle Anleihesegmente anbietet. Das Unternehmen hat Niederlassungen in Newark, N.J., London, Amsterdam, Frankfurt am Main, Zürich, Tokio und Singapur. Weitere Informationen finden Sie unter pgimfixedincome.com.

ÜBER PGIM

PGIM, der globale Investmentmanager des US-Versicherungskonzerns Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU), gehört mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 1,5 Billionen US-Dollar per 30. Juni 2021 zu den zehn größten Vermögensverwaltern der Welt*. Mit Niederlassungen in 16 Ländern, bieten die Geschäftsbereiche von PGIM eine Reihe von Anlagelösungen für private und institutionelle Investoren auf der ganzen Welt. Die breite Palette von Anlageklassen umfasst auf Fundamentaldaten und quantitativen Ansätzen basierende Aktienstrategien, Anleihestrategien inkl. Private Debt, Immobilien sowie Alternatives. Weitere Informationen über PGIM finden Sie unter pgim.com.
Das US-amerikanische Unternehmen Prudential Financial, Inc. (PFI) ist in keiner Weise mit Prudential plc oder Prudential Assurance Company, einer Tochtergesellschaft von M&G plc, verbunden, einer Gesellschaft, die im Vereinigten Königreich ansässig ist. Für mehr Informationen zu Prudential besuchen Sie bitte news.prudential.com.

*PGIM ist das Vermögensverwaltungsgeschäft von Prudential Financial, Inc. (PFI); PFI ist der zehntgrößte Investmentmanager (von 527 untersuchten Unternehmen) gemessen am weltweit verwalteten Vermögen, basierend auf der am 31. Mai 2021 veröffentlichten Pensions & Investments' Top Money Managers Liste. Dieses Ranking repräsentiert das von PFI verwaltete globale Vermögen zum 31. Dezember 2020.

Investoren schätzen Resilienz deutscher Wohnimmobilien

Zum ersten Mal veröffentlicht der Real Asset und Investment Manager Wealthcap seinen Marktüberblick zum deutschen Wohnimmobilienmarkt. Auf Grundlage von Zahlen des führenden Immobiliendienstleisters JLL erfasst das Format halbjährlich aktuelle Marktentwicklungen mit besonderem Fokus auf die Top-7-Städte. Anleger erhalten so einen Überblick sowie eine Bewertung des Marktumfelds, der Verhaltensvariablen von Banken und Investoren sowie des Wohninvestitions- und Wohnvermietungsmarkts. Kernergebnis der Erstausgabe ist die enorme Investorennachfrage nach deutschen Wohnimmobilien aufgrund ihres Status als krisensichere und nachhaltig wertstabile Assetklasse.

„Das erste Halbjahr 2021 bestätigt den Ruf des deutschen Wohnimmobilienmarkts als sicheren Hafen für Anleger. Die aktuellen Herausforderungen durch die Corona-Pandemie haben kaum Einfluss auf dieses Marktsegment. Eine anhaltend hohe Nachfrage von Investoren aus dem In- und Ausland gerade nach deutschen Core-Assets ist deutlich erkennbar“, erklärt Sebastian Zehrer, Leiter Research bei Wealthcap.

Marktumfeld: Konjunktur- und Zinsumfeld

Die deutsche Wirtschaft ist robuster als im Vorjahreszeitraum. Vom ersten auf das zweite Quartal 2021 stieg das deutsche BIP um 0,5 %. Die Arbeitslosigkeit betrug im Juni 2021 weiter stabil 5,7 %. Die künftige Erholung und Entwicklung der deutschen Wirtschaft wird dabei maßgeblich vom weiteren Verlauf der Corona-Pandemie beeinflusst werden.

Kurzfristige Zinsen bleiben im Negativbereich. Die Realverzinsung, gemessen als Rendite einer zehnjährigen Bundesanleihe abzüglich Inflation, lag im Juni 2021 bei -2,45 %. Der Marktkonsens stellt sich auf ein ausgeprägtes Niedrigzinsumfeld für längere Zeit ein.

Verhaltensvariablen: Banken und Investoren

Aufgrund der Corona-Pandemie und strenger Risikovergaberichtlinien war im zweiten Halbjahr 2020 im Jahresvergleich ein Rückgang der Neukreditvergabe durch Banken und Sparkassen um 24 % auf 19,8 Milliarden Euro zu verzeichnen.

Vor diesem Hintergrund behalten Immobilien ihre Position als quasi alternativloses Anlageprodukt bei. Insbesondere Wohnimmobilien werden als krisenrobust eingestuft und sind besonders gefragt.

Wohninvestitionsmarkt

Das Transaktionsvolumen für Wohnimmobilien sank im ersten Halbjahr 2021 im Vergleich zum Vorjahreszeitraum von 14,65 Milliarden Euro auf 11,86 Milliarden Euro. Diese Entwicklung liegt überwiegend im begrenzten Angebot am Markt begründet. Dabei konzentrierte sich ein größerer Anteil der Investitionen auf die Top-7-Städte, die wiederum gegenüber dem Vorjahreszeitraum mit 4,46 Milliarden Euro ein um 22 % höheres Volumen erzielen konnten.

Die Bruttorenditen für Wohnimmobilien im Schnitt der Top-7 verzeichneten im ersten Halbjahr 2021 einen moderaten Rückgang um 0,16 Prozentpunkte gegenüber dem zweiten Halbjahr 2020 auf nun 3,0 %. Dies ist Ausdruck einer erhöhten Nachfrage der Investoren nach stabilen Cashflows und einer Widerstandsfähigkeit gegenüber Krisen.

Wohnvermietungsmarkt

Die Zahl der Mietangebote (indexiert: Wert 2014 entspricht 100) im Mittel der Top-7-Städte wuchs um 5,9 Indexpunkte im Vergleich zu 2020. Die Zahl der Kaufangebote hingegen stieg lediglich um 0,3 Indexpunkte. Steigende Materialkosten verschärfen die Dynamik im Neubausegment zusätzlich.

In den Top-7 stiegen die mittleren Wohnungsmieten im Vergleich zum zweiten Halbjahr 2020 um circa 1,5 % auf 14,90 Euro pro Quadratmeter. Die zukünftige Entwicklung der Mietpreise wird unter anderem von den Auswirkungen der kommenden Bundestagswahl beeinflusst werden.


Weiterführende Informationen

  • Download aktueller Marktüberblick Wohnimmobilien Deutschland
  • Wealthcap-Podcast mit Matthias Barthauer von JLL und Sebastian Zehrer von Wealthcap zur aktuellen Marktlage von Wohn- und Büroimmobilien

Über Wealthcap

Wealthcap zählt zu den führenden Real-Asset- und Investment-Managern in Deutschland. Unsere 35-jährige Expertise gewährt uns Zugang zu hochwertigen Alternative Assets. Dazu zählen neben deutschen Immobilien vielfältiger Nutzungsarten institutionelle Zielfonds aus den Segmenten Private Equity, Immobilien international sowie Infrastruktur/Erneuerbare Energien ergänzt bei Portfoliofonds. Mit unserer agilen Investmentplattform schaffen wir individuelle und zielgruppengerechte Angebote – vom Privatkunden bis zum institutionellen Investor. So entsteht ein Angebotsuniversum mit Real Assets von geschlossenen Publikums-AIF über offene und geschlossene Spezial-AIF bis hin zu Wertpapierlösungen oder individuellen Mandaten und Club-Deals.

Klimastrategie von Schroders und BlueOrchard zieht in kürzester Zeit 100 Millionen US-Dollar an

Schroders und BlueOrchard, der Impact-Pionier mit Fokus auf Emerging Markets und Mitglied der Schroders Group, geben bekannt, dass der Schroder ISF BlueOrchard Emerging Markets Climate Bond Fund in weniger als drei Monaten seit seiner Auflegung 100 Millionen US-Dollar eingenommen hat.

Die OGAW-Strategie bietet tägliche Liquidität und investiert in eine Reihe von umweltorientierten Projekten, einschließlich grüner Anleihen und unterstützt damit die klimabezogenen Ziele der Sustainable Development Goals der Vereinten Nationen.

Michael Wehrle, Head of Investment Solutions bei BlueOrchard, kommentiert: „Dieser Meilenstein und das Tempo, mit dem wir ihn erreicht haben, bestätigt unsere Erwartung: Es gibt eine starke Nachfrage der Anleger nach einer Klimastrategie, die auf positive Umweltveränderungen in Schwellenländern abzielt. Wir glauben auch, dass dies das Vertrauen der Anleger in die 20-jährige Erfahrung von BlueOrchard bei der Erzielung starker Ergebnisse widerspiegelt – sowohl hinsichtlich des Impacts als auch der finanziellen Rendite."

Carolina Minio Paluello, Global Head of Product, Solutions & Quant bei Schroders, kommentiert: „Der Klimawandel ist eine der größten globalen Bedrohungen. Als Investoren haben wir die Möglichkeit, Veränderungen in der Welt zu bewirken, indem wir Kapital in Bereiche mit positivem Einfluss lenken. Dieser Fonds ermöglicht es uns, genau das zu tun. Es zeugt von der Stärke unseres Anlagefokus, dass auch die Kunden dies erkannt haben und bereit sind zu investieren. Der Schroder ISF BlueOrchard Emerging Markets Climate Bond Fund ermöglicht es uns, unsere Expertise und unser Wissen über öffentliche und private Märkte zu nutzen, um unsere Investitionen in Schwellen- und Grenzmärkten zu maximieren und so zur Bewältigung des Klimawandels beizutragen."

Das ständig wachsende Anlageuniversum des Fonds umfasst öffentliche Schuldtitel, die zur Finanzierung und Refinanzierung von Projekten mit eindeutigem ökologischem oder sozialem Nutzen begeben werden. Dazu gehören Initiativen in den Bereichen erneuerbare Energien, Energieeffizienz, umweltfreundliche Gebäude und sauberer Verkehr.

Ein Teil des Portfolios wird zudem in nachhaltige und nachhaltigkeitsbezogene Anleihen investiert, deren Ergebnisse an die Finanzierung von sozialen und ökologischen Projekten gebunden sind. Basierend auf dem robusten Anlageprozess hat BlueOrchard ein diversifiziertes Portfolio von Klimaanleihen mit einer starken Ausrichtung auf Schwellenländer aufgebaut.

Neben anderen Emittenten hat der Fonds in Greenko investiert, einen führenden indischen Hersteller von erneuerbaren Energien. Die Investition des Fonds wird dazu beitragen, das Wachstum des Unternehmens als Anbieter von klimafreundlichen Lösungen in einem schnell wachsenden Markt zu fördern.

Die Investitionsstrategie des Fonds stützt sich auf die lokale Präsenz von BlueOrchard und die 20-jährige Erfahrung im Bereich Impact Investing in Schwellen- und Grenzmärkten. Darüber hinaus profitiert der Fonds von BlueOrchards unabhängig geprüftem Impact-Management- und ESG-Investitionsprozess1, mit dem BlueOrchard seine Ziele umsetzen, überwachen und letztlich messen sowie die positive Wirkung des Fonds maximieren kann.

Schroders hat die Übernahme einer Mehrheitsbeteiligung an BlueOrchard im Jahr 2019 abgeschlossen. Zu Beginn dieses Jahres unternahm Schroders einen weiteren Schritt zum Aufbau einer führenden Position bei Nachhaltigkeits- und Impact-Investments, indem das Unternehmen dem einflussreichen Global Impact Investing Network beitrat.

BlueOrchard ist ein Impact Investing Pionier und feiert in diesem Jahr sein 20-jähriges Bestehen. Seit seiner Gründung im Jahr 2001 hat sich BlueOrchard zu einem führenden globalen Impact Investment Manager entwickelt und bis heute mehr als acht Milliarden US-Dollar in mehr als 90 Ländern investiert. Mit Stand März 2021 haben mehr als 216 Millionen bedürftige und gefährdete Menschen in Schwellen- und Grenzmärkten mit Unterstützung von BlueOrchard Zugang zu Finanz- und damit verbundenen Dienstleistungen erhalten.


1 BlueOrchard ist seit April 2019 Unterzeichner der Operating Principles for Impact Management. Im Rahmen dieser Verpflichtung wurde sein Rahmenwerk für Wirkungsmanagement, B.Impact, nach einem Jahr von BlueMark, einem Unternehmen von Tideline und einem führenden Anbieter unabhängiger Dienstleistungen zur Überprüfung von Auswirkungen für Investoren und Unternehmen, unabhängig verifiziert.

Schroders Capital

Schroders Capital ist ein Unternehmen, das Anlegern Zugang zu einer breiten Palette von Anlagemöglichkeiten in private Vermögenswerte, Portfoliobausteinen und maßgeschneiderten Strategien für private Vermögenswerte bietet. Das Team von Schroders Capital ist seit mehr als zwei Jahrzehnten im Privatmarkt tätig und konzentriert sich auf die Erzielung erstklassiger, risikobereinigter Renditen und die Durchführung von Investitionen durch eine Kombination aus Direktinvestitionen und breiteren Lösungen in allen Anlageklassen des Privatmarktes durch Comingled Funds und maßgeschneiderte Private-Asset-Mandate. Das Team ist bestrebt, durch einen rigorosen Ansatz und im Einklang mit einer Kultur, die sich durch Leistung, Zusammenarbeit und Integrität auszeichnet, nachhaltige Renditen zu erzielen.
Mit einem verwalteten Vermögen von über 66,5 Mrd. $* bietet Schroders Capital eine diversifizierte Palette von Anlagestrategien, darunter Immobilien, Private Equity, Secondaries, Venture Capital, Infrastruktur, verbriefte Produkte und Asset Based Finance, Private Debt, Insurance-Linked Securities und BlueOrchard (Impact Specialists).

*Verwaltetes Vermögen zum 30. Juni 2021

Über BlueOrchard Finance Ltd

BlueOrchard ist ein weltweit führender Impact-Investment-Manager und Mitglied der Schroders Group. Als Pionier unter den Impact-Investoren hat sich das Unternehmen zum Ziel gesetzt, einen dauerhaften positiven Einfluss auf Gemeinschaften und die Umwelt zu generieren und gleichzeitig attraktive Renditen für Investoren zu erzielen. BlueOrchard wurde 2001 auf Initiative der UN als weltweit erster kommerzieller Manager von Mikrofinanzanlagen gegründet. Heute bietet das Unternehmen Impact-Investment-Lösungen über alle Anlageklassen hinweg an und verbindet Millionen von Unternehmern in Schwellen- und Grenzmärkten mit Investoren mit dem Ziel, Impact-Investment-Lösungen für alle zugänglich zu machen und den bewussten Umgang mit Kapital zu fördern. Als professioneller Investmentmanager und Experte für innovative Blended-Finance-Mandate verfügt BlueOrchard über eine anspruchsvolle internationale Investorenbasis und ist ein vertrauensvoller Partner führender globaler Institutionen für Entwicklungsfinanzierung. Bis heute hat BlueOrchard mehr als 8 Milliarden US-Dollar in mehr als 90 Ländern investiert. Über 216 Millionen arme und gefährdete Menschen in Schwellen- und Grenzmärkten erhielten mit Unterstützung von BlueOrchard Zugang zu Finanz- und verwandten Dienstleistungen (Stand März 2021). Für weitere Informationen besuchen Sie bitte: www.blueoarchard.com.

Schroders plc

Schroders verwaltet als weltweit tätiger Asset Manager aktiv Gelder für institutionelle und private Anleger:innen. Immer mit dem Ziel, dass die Kund:innen ihre finanziellen Ziele erreichen. In unserer Rolle als Asset Manager prägen wir nicht nur die Art und Weise, wie wir Kapital einsetzen, sondern auch welchen Einfluss wir auf den Planeten nehmen. Ein tiefgreifendes Verständnis für die Auswirkungen zu haben, die Unternehmen auf die Umwelt und die Gesellschaft ausüben, ist deshalb eine wichtige Voraussetzung, um risikoadjustierte Renditen zu erzielen.
Der Erfolg von Schroders fußt auf mehr als 215 Jahren Erfahrung und Expertise in der Vermögensverwaltung. Wir arbeiten mit unseren Kund:innen zusammen, um Lösungen in den Geschäftsbereichen Private Assets & Alternatives, Solutions, Mutual Funds, Institutional und Wealth Management zu entwickeln.
Mit 60 Investment-Teams weltweit verwaltet Schroders derzeit rund € 815,8 Milliarden / $ 967,5 Milliarden* und beschäftigt mehr als 5’500 Mitarbeiter:innen an 37 Standorten.
Schroders ist an der Londoner Börse kotiert und Mitglied des FTSE 100. Beinahe die Hälfte der stimmberechtigten Aktien wird von der Gründerfamilie Schroder gehalten. Unabhängigkeit und langfristiges Denken stehen im Mittelpunkt der Unternehmensphilosophie – Werte, die sich in unserer stabilen Eigentümerstruktur spiegeln.

*Stand: 30. Juni 2021

LGIM listet Multi-Strategy Enhanced Commodities UCITS ETF an der Deutschen Börse

Legal & General Investment Management (LGIM) hat heute die Notierung des L&G Multi-Strategy Enhanced Commodities UCITS ETF an der Deutschen Börse bekannt gegeben. Der ETF notiert seit Juli an der London Stock Exchange (LSE) sowie seit heute an der Deutschen Börse und bietet deutschen Anlegern ein diversifiziertes Engagement im Rohstoff-Terminmarkt, um Inflation zu managen und über den gesamten Marktzyklus hinweg an Anlagemöglichkeiten in verschiedenen Rohstoffen zu partizipieren.

Der Fonds ist darauf ausgelegt, die Wertentwicklung des Barclays Backwardation Tilt Multi-Strategy Capped Total Return Index nachzubilden. Der Index setzt sich aus allen im Bloomberg Commodity Index enthaltenen Rohstoffen zusammen und bietet eine Rendite, die einer vollständig besicherten Anlage in ein diversifiziertes Portfolio von Rohstoff-Futures aus den folgenden fünf Rohstoffgruppen entspricht: Energie, Edelmetalle, Industriemetalle, Viehzucht und Landwirtschaft.

Der Fonds wendet eine Multifaktorstrategie an, bei der die folgenden Verbesserungen eingesetzt werden, um ein optimales Engagement in bestimmten Rohstoffen zu erreichen, indem die entsprechenden Futures-Kontrakte dynamisch gerollt werden:

  • Eine saisonale Strategie wird auf Rohstoffe wie Heizöl und Erdgas angewandt, die in der Vergangenheit eine starke Saisonalität aufwiesen. Der Index investiert in saisonale Futures-Kontrakte, die in der Regel die liquidesten Kontrakte des ganzen Jahres sind und ein Engagement in einem Rohstoff zu wichtigen Zeitpunkten während eines Produktions- oder Nachfragezyklus bieten, wenn die Dynamik von Angebot und Nachfrage die Preise systematisch beeinflusst.
  • Eine Roll-Rendite-Strategie wird auf die übrigen im Index enthaltenen Energierohstoffe und Industriemetalle angewandt. Bei diesen Rohstoffen versucht der Index, die Position auf der Warenterminkurve zu finden, welche die günstigste implizite Rollrendite aufweist.
  • Eine Momentum-Strategie schließlich wird auf Agrar- und Viehzuchtrohstoffe angewandt, die in der Vergangenheit stark vom Ernte- und Zuchtzyklus sowie von exogenen Faktoren wie dem Wetter beeinflusst wurden. Der Index investiert in den Terminkontrakt, der in der Vergangenheit die höchste jährliche Outperformance gegenüber dem benachbarten Terminkontrakt erzielt hat. Für Edelmetalle wie Gold und Silber wird keine Aufwertung vorgenommen.

Der Fonds baut auf der bestehenden Rohstoff-ETF-Palette von LGIM auf, die den L&G All Commodities UCITS ETF und den L&G Longer Dated All Commodities UCITS ETF umfasst.

Philipp von Königsmarck, Head of Wholesale Germany and Austria bei LGIM, kommentiert: „Wir freuen uns, unser ETF-Angebot für deutsche Anleger mit diesem neuen ETF zu erweitern, der LGIMs kontinuierliches Engagement für aktives Indexdesign widerspiegelt. Das Produkt ist auch ein weiteres Beispiel für Innovation, bei der Anlagestrategien so konstruiert werden können, dass sie sich auf das Potenzial für höhere Renditen konzentrieren, anstatt auf die traditionellen Benchmark-Renditen.

Mit der Erfolgsbilanz des L&G Longer Dated All Commodities UCITS ETF haben wir bewiesen, dass längerfristige Futures bei der langfristigen Performance und dem Drawdown-Management helfen, indem sie die durch kurzfristige Futures-Investitionen verursachte Volatilität reduzieren. Durch Risikominderung und ein tiefes Verständnis der Renditetreiber auf den Rohstoffmärkten wollen wir für unsere Kunden einen Mehrwert schaffen. Diese Anlagestrategie berücksichtigt die Risiken und Chancen, die mit der Saisonalität bestimmter Rohstoffinvestitionen, der Verbesserung der Rollrendite bei der Verwaltung von Futures und dem Momentum-Effekt bestimmter Agrarinvestitionen verbunden sind.“

Das Index-Team von LGIM verfügt über umfangreiche Erfahrungen mit Indexfonds. LGIM hat sich in den letzten 25 Jahren zu einem der größten globalen Anbieter entwickelt. Backtests des Index seit 2011* belegen, dass die verbesserten Strategien, die für jede Rohstoffgruppe in diesem Fonds angewandt werden, und der „Backwardation Tilt Multistrategy Index“ zu einer Outperformance gegenüber den wichtigsten Rohstoff-Benchmarks beitragen können.

Diese Lancierung baut auf der Nachfrage nach Anlagelösungen mit geringer Korrelation zu anderen Anlageklassen einschließlich traditioneller Aktien und Anleihen auf, die über die gesamte Rohstoff-ETF-Produktpalette von LGIM hinweg zu beobachten ist und die es den Kunden ermöglicht, die Wachstumschancen in der Realwirtschaft zu nutzen, während die globale Erholung an Fahrt gewinnt.


* Das Backtesting wurde für die Indizes des L&G All Commodities UCITS ETF durchgeführt, weitere Einzelheiten dazu finden Sie hier, und für den L&G Longer Dated All Commodities UCITS ETF, den Sie hier finden.

Nachfrage-Boom bei ETFs setzt sich fort

Die Ergebnisse der aktuell von der European Bank for Financial Services GmbH (ebase®) unter 118 Vertriebspartnern der B2B-Direktbank durchgeführten Umfrage zum ETF-Geschäft in Deutschland zeigen, dass die Finanzprofis überwiegend mit einer wachsenden Bedeutung von Exchange Traded Funds (ETFs) rechnen. „ebase verzeichnet seit Jahren eine überdurchschnittlich große Nachfrage nach Exchange Traded Funds, was sich so auch in den Ergebnissen unserer regelmäßigen Umfragen widerspiegelt“, erklärt Kai Friedrich, CEO der ebase. „Insofern ist aus den Ergebnissen der jüngsten Umfrage zu schließen, dass sich die ETF-Nachfrage der Anleger ungebremst fortsetzen dürfte.“ Mit 86,5% geht die überwiegende Mehrheit der Vermittler für die nächsten drei Jahre davon aus, dass die Bedeutung von ETFs im Privatkundengeschäft steigen bzw. stark steigen wird.

„Vermittler-Fokus-Umfrage“: Die Bedeutung von ETFs im Privatkundengeschäft in den nächsten 3 Jahren wird…

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Grafik 1: Einschätzungen von 118 Vermittlern auf die Frage „Wie wird sich die Bedeutung von ETFs (Exchange Traded Funds) in den nächsten 3 Jahren entwickeln?“ Quelle: Eigene Erhebungen der ebase, September 2021

7,6% der Finanzprofis gehen davon aus, dass die inzwischen erreichte Bedeutung von ETFs im Privatkundengeschäft gleichbleiben wird, während nur 5,9% der Befragten mit einer abnehmenden Bedeutung rechnen. „Unter dem Strich zeigt dies ganz klar, dass ETFs als Anlageinstrument im Privatkundenbereich angekommen sind und dort auch sicherlich noch weiter an Bedeutung gewinnen werden“, betont Friedrich. „ETFs sind längst nicht mehr nur Investmentprofis vorbehalten und werden somit immer mehr auch für Vermittler in der täglichen Arbeit ein sehr relevantes Thema“, führt er weiter aus.

Um Vertriebspartner wie auch Kunden gleichermaßen dauerhaft mit dem bestmöglichen ETF-Angebot bedienen zu können, optimiert und erweitert ebase laufend das Angebot. „Inzwischen hat ebase mehr als 1.000 ETFs von über 20 namhaften Emittenten im Angebot. Diese sind nahezu alle sparplanfähig und mehr als 400 ETFs sogar VL-fähig“, erklärt ebase-CEO Friedrich abschließend.


„Vermittler-Fokus-Umfrage“

Die „Vermittler-Fokus-Umfrage“ ist eine online-basierte Umfrage unter den Vertriebspartnern der B2B-Direktbank ebase, wie beispielsweise IFAs, und spiegelt deren Einschätzung wider.

Über ebase

Die European Bank for Financial Services GmbH (ebase®) ist ein Unternehmen der FNZ Gruppe und bietet neben umfassenden Dienstleistungen im Depotgeschäft u.a. auch die Finanzportfolioverwaltung sowie das Einlagengeschäft an. Als eine der führenden B2B-Direktbanken in Deutschland verwaltet ebase ein Kundenvermögen von rund 40 Mrd. Euro. Finanzvertriebe, Versicherungen, Banken, Vermögensverwalter und andere Unternehmen nutzen für ihre Kunden die mandantenfähigen Lösungen von ebase für die Depot- und Kontoführung.

Jan Sicking verstärkt Vertriebsteam in Deutschland weiter

Jan Sicking stärkt seit 1. September als Executive Director das Vertriebsteam bei Goldman Sachs Asset Management. Er unterstützt bei der Zusammenarbeit mit großen Fondsinvestoren, wie Dachfondsmanagern und Fondsselektoren. In diesem Kernsegment will Goldman Sachs Asset Management in den kommenden Jahren weiter stark wachsen und Services für Asset Manager gezielt ausbauen. Jan Sicking war zuvor mehr als sieben Jahre bei BlackRock tätig. Seine Karriere hatte er 2011 als Researcher für Währungsprognosen bei der DZ Bank begonnen.

Oliver Rahe, Leiter des Retail-Kundengeschäfts, sagt: „Wir freuen uns, dass sich Jan Sicking unserem wachsenden Team anschließt – und wir mit ihm einen ausgesprochenen Fachmann für die Betreuung großer Asset Manager und Dachfonds gewinnen konnten. Asset Manager haben für uns einen hohen Stellenwert. Sie gewinnen zunehmend an Bedeutung und sind eine anspruchsvolle Kundengruppe, die ein breites Spektrum an Anlagestrategien abdeckt. Mit Jan Sickings Expertise möchten wir das Serviceangebot für Fund Buyer als Teil unserer europäischen Wachstumsstrategie weiter ausbauen und unsere Kundenbetreuung noch zielgerichteter spezialisieren. In diesem Zusammenhang freuen wir uns bereits auf weitere Neuzugänge innerhalb der nächsten Monate, die unser Vertriebsteam weiter stärken werden. Neben unserem breiten Publikumsfonds-Spektrum sehen wir insbesondere für unsere exklusiven Private Market Investments und innovativen ETFs steigendes Interesse. Im Zuge der laufenden Übernahme von NN Investment Partners werden wir außerdem unser Angebot in den Bereichen europäischer Aktien und Renten sowie ESG- und Impact-Strategien noch einmal deutlich erweitern.“


ÜBER GOLDMAN SACHS ASSET MANAGEMENT

Goldman Sachs Asset Management ist die Investmentsparte der The Goldman Sachs Group, Inc. (NYSE: GS). Wir bieten Anlage- und Beratungsdienstleistungen für einige der weltweit führenden Institutionen, Finanzberater und Privatpersonen. Wir investieren in öffentliche und private Märkte über eine erstklassige Investmentplattform mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 2 Billionen US-Dollar. 1869 gegründet, bietet Goldman Sachs als führendes globales Finanzunternehmen einem großen und diversifizierten Kundenstamm Finanzdienstleistungen in den Bereichen Investment Banking, Wertpapiere, Investment Management und Consumer Banking.

Christine Huk verstärkt als Investmentspezialistin für Private Assets das institutionelle Geschäft von Oddo BHF Asset Management in Deutschland

Das Team zur Betreuung institutioneller Kunden von ODDO BHF Asset Management in Deutschland erhält Verstärkung durch Christine Huk. Als Investmentspezialistin im Frankfurter Büro ist sie seit Anfang August für den wachsenden Bereich Private Assets insbesondere für Private Equity und Private Debt zuständig. In dieser Funktion berichtet sie an Dr. Stefan Steurer (Co-Head Institutional Sales) und unterstützt Ferdinand Dalhuisen (Co-Head Private Equity) und Dr. Markus Geiger (Head of Private Debt) bei allen Aktivitäten gegenüber institutionellen Investoren von der Kundenbetreuung über die Strukturierung bis hin zu regulatorischen Fragen. Christine Huk war zuvor als Director beim Private-Debt-Fintech CrossLend für die Betreuung deutscher Versicherungen, Pensionskassen und Pensionsfonds verantwortlich. Zuvor war sie Director des Infrastruktur-Equity-Teams der Investmentboutique Palladio Partners. Sie begann ihre Karriere bei HSBC, wo sie als Produktspezialistin im Alternative Investment Team in Düsseldorf und London für die Strukturierung, den Vertrieb sowie für die Auswahl und Due Diligence von Alternative Fonds zuständig war. Christine Huk hat einen B.Sc. und M.Sc. in Volkswirtschaft mit Schwerpunkt Ökonometrie der Universität Essen.


Über ODDO BHF Asset Management

ODDO BHF Asset Management ist Teil der 1849 gegründeten, unabhängigen deutsch-französischen Finanzgruppe ODDO BHF. ODDO BHF AM ist ein führender Vermögensverwalter in Europa. Das Unternehmen umfasst ODDO BHF AM GmbH in Deutschland, ODDO BHF AM SAS und ODDO BHF Private Equity SAS in Frankreich sowie ODDO BHF AM Lux in Luxemburg, die zusammen 58,4 Mrd. € verwalten. ODDO BHF AM bietet seinen institutionellen und privaten Kunden eine attraktive Auswahl an leistungsfähigen Anlagelösungen in den wichtigsten Anlageklassen, d.h. fundamentale, thematische und quantitative Aktienstrategien, Renten- und Multi-Asset-Ansätze sowie Private Equity und Private Debt. ODDO BHF AM ist seit 2010 Unterzeichner der Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI) und hat nachhaltige Anlagekriterien in eine Vielzahl von Strategien integriert. Der ESG-Ansatz konzentriert sich auf die Integration von ESG-Kriterien, den Dialog mit Unternehmen und eine Klimastrategie zur Unterstützung der Energiewende. Auf konsolidierter Basis entfallen 61% des verwalteten Vermögens auf institutionelle Kunden, 39% auf Vertriebspartner. Die Teams operieren aus Investmentzentren in Düsseldorf, Frankfurt, Paris und Luxemburg sowie an weiteren Standorten in Mailand, Genf, Zürich, Madrid, Stockholm und Abu Dhabi. Oberste Priorität von ODDO BHF AM ist es, den Kunden ein langfristiger Partner zu sein. Die Unabhängigkeit von ODDO BHF AM ermöglicht es den Teams, schnell und flexibel zu agieren und innovative Lösungen zu entwickeln, die passgenau auf die Anforderungen der Kunden zugeschnitten sind. www.am.oddo-bhf.com

Vontobel lanciert Schwellenländeranleihefonds mit fester Laufzeit

Vontobel erweitert sein Angebot an Schwellenländeranleihen um einen Fonds mit fester Laufzeit und reagiert damit auf die Nachfrage der Anleger nach Erträgen mit berechenbarem Kredit- und Durationsrisiko.

Der Vontobel Fund II – Fixed Maturity Emerging Markets Corporate Bond 2026 investiert hauptsächlich in Unternehmensanleihen aus Schwellenländern mit kurzer und mittlerer Laufzeit. Der Fonds hat eine feste Laufzeit von fünf Jahren und strebt ein durchschnittliches Investment-Grade-Rating sowie eine Zielrendite von 4,7 Prozent bis zur Fälligkeit an.

Das Emerging Market Fixed Income-Team von Vontobel verwaltet den Fonds mit Unterstützung von ESG-Analysten und kann dabei auf eine mehrjährige Erfahrung im Management von Anleihen mit fester Laufzeit zurückgreifen. Der Fonds konzentriert sich auf die Optimierung des Spread-Niveaus für ein gegebenes Risikolevel. Mithilfe eines umfassenden Research und eines eigenen Bewertungsmodells vergleicht das Team das Risiko- und Ertragspotenzial über Emittentenqualitäten, Länder, Zinssätze, Währungen und Laufzeiten innerhalb des Anlageuniversums hinweg, um die lohnendsten Chancen zu identifizieren. Der Fonds schließt eine Reihe von Sektoren unter von ESG-Gesichtspunkten aus und ist nach der SFDR-Klassifizierung als Artikel 6 (EU-Offenlegungsverordnung) eingestuft.

„Mit einem vorher festgelegten Fälligkeitsdatum verringert sich das Volatilitäts-, Kredit- und Durationsrisiko des Fonds im Laufe der Zeit“, sagt Sergey Goncharov, Portfoliomanager. „Dies ermöglicht es den Anlegern, an den überdurchschnittlichen Renditechancen der Schwellenländer zu partizipieren, wobei die Risiken über die Laufzeit des Fonds abnehmen - mit der Aussicht auf eine Kapitalrückzahlung zu einem festen Termin.“

„In einem anhaltenden Niedrigzinsumfeld suchen Kunden nach Lösungen, die dem Bedürfnis nach einer höheren Rendite gerecht werden, ohne dabei unnötige Risiken einzugehen. Die Auflegung dieses Fonds zeigt unser kontinuierliches Engagement, unsere bewährte Expertise im Bereich Schwellenländeranleihen zu nutzen, um innovative Lösungen zu entwickeln, die den sich wandelnden Bedürfnissen unserer Kunden gerecht werden“, sagt Rémi Casals, Global Head of Fixed Income Business.


Vontobel

Bei Vontobel gestalten wir die Zukunft aktiv. Wir schaffen und verfolgen Chancen mit Entschlossenheit. Wir beherrschen, was wir tun - und wir tun nur, was wir beherrschen. So bringen wir unsere Kunden weiter. Als global tätiger Vermögensverwalter mit Schweizer Wurzeln sind wir spezialisiert auf Wealth Management, aktive Vermögensverwaltung und Anlagelösungen. Wir nutzen die Möglichkeiten der Technologie, um ein hochwertiges, individuelles Kundenerlebnis zu bieten und unser Anlage-Know-how über verschiedene Plattformen und Ökosysteme hinweg einzusetzen. Wir befähigen unsere Mitarbeiter, ihre Arbeit selbst in die Hand zu nehmen und Chancen zu verwirklichen. Wir tun dies aus der Überzeugung heraus, dass erfolgreiches Investieren mit der Übernahme von Eigenverantwortung beginnt. Wir stellen unsere Leistungen laufend auf den Prüfstand und sind bestrebt, die Erwartungen unserer Kunden zu übertreffen. Die Namenaktien der Vontobel Holding AG sind an der SIX Swiss Exchange kotiert. Die enge Verbundenheit der Familien Vontobel mit dem Unternehmen garantiert unsere unternehmerische Unabhängigkeit. Die daraus resultierende Freiheit betrachten wir als Verpflichtung, auch unsere gesellschaftliche Verantwortung wahrzunehmen. Per 30. Juni 2020 betreute Vontobel Kundenvermögen in der Höhe von CHF 280.2 Milliarden. Weltweit und in unserem Heimmarkt betreuen wir unsere Kunden von 26 Standorten aus.

Invest in Visions und BIB – BANK IM BISTUM ESSEN unterstützen Sozial-Taxonomie

Die Invest in Visions GmbH (IIV) und die BIB - BANK IM BISTUM ESSEN eG begrüßen den Vorschlag der EU-Kommission für eine Sozial-Taxonomie. Eine klare Definition von Aktivitäten und Investitionen, die einen wesentlichen Beitrag zu einem sozialen Ziel leisten und anderen Zielen wie z.B. Umweltzielen nicht wesentlich schaden, hat höchste Priorität. Damit kann die Verbreitung von Socialwashing bei Unternehmensaktivitäten und Investitionen vermieden werden. Die beiden Unternehmen sind von einer Sozial-Taxonomie überzeugt, die sich auf internationale Normen und Prinzipien wie die Ziele für nachhaltige Entwicklung (SDGs) stützt. Sie kann Investoren und Unternehmen dabei helfen, in Sektoren und Aktivitäten zu investieren, die menschenwürdige Arbeit, die Entwicklung von integrativen und nachhaltigen Gemeinschaften und erschwingliche Gesundheitsversorgung und Wohnraum fördern.

Die EU-Taxonomie und das „S“ in ESG

„Wir unterstützen den Berichtsentwurf zur Entwicklung einer umfassenden Taxonomie, die über Green Finance hinausgeht, indem sie über die bestehenden sozialen Mindestkriterien auch sozial nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten einbezieht“, fasst Edda Schröder, Geschäftsführerin der Invest in Visions, zusammen. Bislang konzentrierte sich die Taxonomie auf das ökologische „E“ von ESG (Environment, Social, Governance). Dr. Peter Güllmann, Sprecher des Vorstands der BIB ergänzt: „Eine soziale Definition und spezifische Anforderungen an die Klassifizierung und Vergleichbarkeit von sozialen Investitionen sind in jedem Fall notwendig, da sich die grüne Taxonomie nur auf Umwelt- und Klimakriterien bezieht und bisher stark auf grüne Investitionen ausgerichtet ist.“ Die beiden Impact-Investoren gehen noch einen Schritt weiter und sind sich einig, dass die in der Sozial-Taxonomie enthaltenen Aktivitäten, wie z. B. die Förderung der finanziellen Inklusion mit den bestehenden Gesetzestexten wie der Verordnung über die Offenlegung nachhaltiger Finanzierungen (SFDR) verknüpft werden sollten, um die Berichtslast für die Investitionsempfänger zu verringern.

Nicht ohne Leitprinzipien

Die Kriterien für eine soziale Nachhaltigkeit sollten sich von denen der Umwelttaxonomie unterscheiden. Daher muss eine soziale Taxonomie auch positive Wirkungen definieren und die Aktivitäten sozialer Unternehmen nicht nur danach beurteilen, ob Schaden abgewendet wird, sondern vielmehr auf die Beiträge zur Erreichung umfassender und nachhaltiger Ziele ausgerichtet sein. Schröder dazu: „Es ist herausfordernd, quantitative Kriterien für bestimmte soziale Aspekte zu definieren oder soziale Ziele quantitativ zu messen. Die spezifischen Kriterien von Unternehmen oder Investoren müssen sich daher an den verschiedenen Sektoren orientieren.“ Dr. Güllmann geht auf einen weiteren Aspekt ein: „Durch unsere Investitionen in Entwicklungsländern – die von der BIB wie auch von IIV – fördern wir insbesondere die regionale und nationale Entwicklung, da wir die regionale Wirtschaft vor Ort unterstützen. Wirtschaftliche Aktivitäten im privaten Sektor in Entwicklungsländern müssen als soziale Aktivität zum Abbau von Ungleichheiten gesehen werden. Außerdem empfehlen wir, für den Finanzsektor einen Leitfaden zum Nachweis der Einhaltung der UN- und OECD-Leitprinzipien und Mindeststandards zu entwickeln.“

Soziale Kriterien messen

„Dass man auch soziale Kriterien messen kann, beweisen wir jeden Tag. Wir bei IIV ebenso wie bei der BIB erheben detaillierte Indikatoren aus der Aufschlüsselung des Portfolios unserer Investitionsempfänger, z. B. Anzahl der Mikrofinanzkunden/Kreditnehmer, Anteil weiblicher Kunden, Anteil ländlicher Kunden, durchschnittliche Kredithöhe. Dadurch kann überprüft werden, ob die sozialen Ziele erreicht wurden. Solche Indikatoren zeigen, dass unsere Fonds ihren Auftrag erfüllen und ihre soziale Anlagestrategie umsetzen“, so Schröder.

IIV und BIB sind mit Hilfe von Mikrofinanz-Investmentvehikeln im Bereich der finanziellen Inklusion tätig. Sie verfolgen soziale Ziele unter dem weit gefassten Dach der Bereitstellung grundlegender Finanzdienstleistungen für einkommensschwache Haushalte und Kleinstunternehmen (zusammen knapp 1,2 Mrd. EUR AuM in diesem Sektor). Um ihre Ziele zu erreichen, investieren beide Fonds in erster Linie in spezialisierte Mikrofinanzinstitute sowie ähnliche Finanzinstitute. Durch die Finanzierung solcher Institutionen können einkommensschwache Haushalte, Kleinstunternehmen und klein- und mittelständische Unternehmen (KMU), die typischerweise von traditionellen Finanzdienstleistern ausgeschlossen werden, Zugang zu Finanzdienstleistungen, einschließlich Finanzprodukten wie Sparkonten, Darlehen und Versicherungen erhalten.

Hauck & Aufhäuser erwirbt die Kapilendo Custodian AG als einen der ersten Kryptoverwahrer mit der Erlaubnis zur Verwahrung von Kryptowerten

Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG hat sich mit der Bloxxon AG auf den Erwerb der Kapilendo Custodian AG geeinigt. Damit übernimmt das Bankhaus einen der ersten Kryptoverwahrer mit der Erlaubnis zur Verwahrung von Kryptowerten in Deutschland. Die dafür notwendige BaFin-Erlaubnis zum Erbringen des Kryptoverwahrgeschäfts hat die Kapilendo Custodian AG am 14.09.2021 erhalten. Dies ist der nächste Schritt der Privatbank zur Erweiterung des Servicespektrums im Bereich Digital Assets.

Die Kapilendo Custodian AG verwaltet kryptografische Schlüssel, die sogenannten Private Keys, die dazu dienen, digitale Assets wie Kryptowährungen zu halten, zu speichern oder zu übertragen. Durch die Übernahme der Kapilendo Custodian AG, die künftig unter dem Namen Hauck & Aufhäuser Digital Custody AG firmieren wird, und die Gründung der Konzerntochter Hauck & Aufhäuser Innovative Capital GmbH im September 2020, einer Investmentgesellschaft für digitale Assets, kommt Hauck & Aufhäuser dem Ziel näher, neben dem Asset Management auch im Asset Servicing die gesamte Wertschöpfungskette von digitalen Assets hausintern abzudecken.

"Wir gehen davon aus, dass die Tokenisierung von Vermögenswerten zu einem elementaren Bestandteil der Fondsbranche wird. Diesen Wandel werden wir bei Hauck & Aufhäuser für und mit unseren Fondskunden aktiv vorantreiben und mitgestalten. Nach der Lancierung des deutschlandweit ersten Digital Assets Fonds (HAIC Digital Assets Fund I) eines etablierten Finanzdienstleisters freuen wir uns, mit der neuen Hauck & Aufhäuser Digital Custody AG auch beim Thema Verwahrung von digitalen Assets voranzugehen", erklärt Dr. Holger Sepp, Mitglied des Vorstands bei Hauck & Aufhäuser.

Dabei wird Hauck & Aufhäuser die Zusammenarbeit mit der Bloxxon AG weiter ausbauen. „Die Kooperation von Hauck & Aufhäuser und Bloxxon im Bereich der Verwahrung digitaler Assets verbindet auf hervorragende Art und Weise die Chancen der Blockchain- und Decentralized Finance-Welt mit der Sicherheit der regulierten Banken und stellt daher einen echten Meilenstein im Ausbau unserer Digital Asset Plattform dar. Institutionellen Investoren ermöglichen wir ab sofort einen komfortablen Zugang zu digitalen Assets auf Basis der gewohnten Standards des etablierten Finanzsystems“, konstatiert Johannes Schmitt, CEO der Bloxxon AG, abschließend.


Über Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG

Hauck & Aufhäuser Privatbankiers kann auf eine 225 Jahre lange Tradition zurückblicken. Das Haus ist aus der Fusion zweier traditionsreicher Privatbanken hervorgegangen: Georg Hauck & Sohn Bankiers in Frankfurt am Main, gegründet 1796, und Bankhaus H. Aufhäuser, seit 1870 in München am Markt. Die beiden Häuser schlossen sich 1998 zusammen. Der Vorstand der Bank besteht aus dem Vorsitzenden des Vorstands Michael Bentlage sowie den Mitgliedern des Vorstands Dr. Holger Sepp und Robert Sprogies. Hauck & Aufhäuser versteht sich als traditionsreiches und gleichzeitig modernes Privatbankhaus.
Die Bank mit Standorten in Frankfurt am Main, München, Hamburg, Düsseldorf und Köln konzentriert sich auf die ganzheitliche Beratung und die Verwaltung von Vermögen privater und unternehmerischer Kunden, das Asset Management für institutionelle Investoren, umfassende Fondsdienstleistungen für Financial und Real Assets in Deutschland, Luxemburg und Irland sowie die Zusammenarbeit mit unabhängigen Vermogensverwaltern. Darüber hinaus bietet die Bank Research-, Sales- und Handelsaktivitäten mit einer Spezialisierung auf Small- und Mid-Cap-Unternehmen im deutschsprachigen Raum sowie individuelle Services bei Börseneinführungen und Kapitalerhöhungen an. Im Vordergrund der Geschäftstätigkeit steht die ganzheitliche und persönliche Beratung, auf deren Basis individuelle Lösungen entwickelt werden. www.hauck-aufhaeuser.com

Über die Bloxxon AG

Die BLOXXON AG bietet institutionellen Anlegern und Finanzdienstleistern Produktlösungen und API-Services für digitale Assets in den Kerngeschäftsfeldern Custody (Verwahrung von digitalen Assets), Tokenisierung (Emission digitaler Wertpapiere) und Asset Servicing (Trading, Reporting, Zugang zu Handelsplätzen). Mit eigenen Lizenzen für die Kryptoverwahrung, Anlagevermittlung und Finanzportfolioverwaltung ist die BLOXXON führender Crypto-as-a-Service Partner für Investmentgesellschaften, Vermögensverwalter und Banken. Unternehmen und Asset Managern bietet die BLOXXON einen One-stop-Shop für tokenisierte Wertpapieremissionen. Emittenten wie die L’Osteria SE und renommierte Bankpartner wie Hauck & Aufhäuser vertrauen bereits auf die Leistungen der BLOXXON AG. Vermögenden Privatkunden bietet die BLOXXON AG über ihr Tochterunternehmen Wevest AG Zugang zur ersten regulierten Vermögensverwaltung mit Crypto Assets in Deutschland. www.bloxxon.co

Jupiter bringt Global Sustainable Equities-Strategie auch nach Deutschland

Der börsennotierte Investmentmanager Jupiter Asset Management legt den Jupiter Global Sustainable Equities SICAV (ISIN: LU2373437198)* auf und macht damit die innovative Strategie des gleichnamigen britischen Onshore-Vehikels, das bereits 2018 auf den Markt gebracht wurde, nun auch für deutsche und internationale Anleger zugänglich. Der Fonds wird vom Jupiter Sustainable Investing-Team unter der Leitung von Abbie Llewellyn-Waters, Head of Sustainable Investing, verwaltet und zielt darauf ab, qualitativ hochwertige, globale Unternehmen zu identifizieren, die den Übergang zu einer nachhaltigeren Welt maßgeblich vorantreiben. ESG-Kriterien werden vom Team über den gesamten Anlageprozess hinweg berücksichtigt.

Im Fokus der Jupiter Global Sustainable Equities-Strategie stehen Unternehmen, welche die drei Schlüsselfaktoren Planet, Mensch und Profit konsequent in Einklang bringen. Renditesteigerungen sollen durch Investitionen in Unternehmen, die ihr Geschäftsmodell langfristig ausrichten, erzielt werden. Der aktiv verwaltete, hoch liquide und differenzierte Aktienfonds weist ein attraktives Risikoprofil auf und orientiert sich zudem an den UN-Nachhaltigkeitszielen (SDGs), dem UN Global Compact sowie dem in Paris vereinbarten Ziel einer Netto-Null-Wirtschaft bis 2050. Das „High-Conviction“-Portfolio vereint ca. 35-45 weltweit börsennotierte Unternehmen mit geringem CO2-Fußabdruck. Ein hauseigener, jährlicher Impact Report bietet einen detaillierten Überblick über die positiven ökologischen und sozialen Auswirkungen des mittels der Strategie investierten Kapitals.

Der Fonds investiert in Unternehmen, die finanziell stabil und operativ effizient aufgestellt sind, sowie eine robuste Rentabilität aufweisen. Das Fondsmanagement-Team ist überzeugt, dass dies die langfristigen Renditechancen der Anleger erhöht und die Volatilität reduziert. Zwar ist der Fonds nicht auf ein bestimmtes Anlagethema ausgerichtet, der Fokus auf Nachhaltigkeit führt jedoch zu einem Engagement in Themenbereiche, die von strukturellen Wachstumstreibern wie Gesundheitsvorsorge, finanzieller Inklusion und Digitalisierung der Wirtschaft profitieren.

Abbie Llewellyn-Waters ist ein langjähriges Mitglied des Jupiter Sustainable Investing-Teams und verfügt über mehr als 15 Jahre Investmenterfahrung, davon über zehn Jahre im Bereich Umweltlösungen. Anfang 2021 wurde sie zur Leiterin des Bereichs Sustainable Investing befördert und leitet ein mehrfach ausgezeichnetes Team und Anlageangebot.(1) Das vierköpfige Team ist auf nachhaltiges Investieren spezialisiert und kann auf die gesamte Bandbreite der globalen Investmentressourcen von Jupiter zurückgreifen.

Abbie Llewellyn-Waters sagt dazu: „Nachhaltigkeit ist eine langfristige strukturelle Chance, die durch die Corona-Pandemie stärker in den Vordergrund gerückt ist. Um eine regenerativere Form des Kapitalismus zu schaffen, ist es wichtig, einen breiten Fokus auf die drei wichtigsten Schlüsselfaktoren zu legen: den Planeten, die Menschen und den Profit. Wir sind überzeugt, dass Unternehmen, die positive Ergebnisse in Bezug auf diese Aspekte erzielen, besser positioniert sind, um langfristig attraktive Renditen zu erzielen. Der Wandel hin zu einer nachhaltigeren Welt hat für unseren Fonds oberste Priorität, und die beispiellose Entwicklung der vergangenen Jahre hat unsere Überzeugung bestärkt, sinnvolle Ergebnisse für die Anleger erzielt zu haben."

Dominik Issler, Head of Germany & Austria, ergänzt: „Wir bei Jupiter sind stets bestrebt, unser Produktangebot gezielt zu erweitern und breiter zugänglich zu machen, um der Kundennachfrage gerecht zu werden. Es gibt eine starke Nachfrage nach nachhaltig verwalteten Portfolios bei Kunden aller Art und in allen Regionen, und wir freuen uns, diese Fondsstrategie nun auch unserem internationalen Kundenstamm anbieten zu können."


(1) ESG Investment Awards 2020: Best ESG Equity Fund (Highly Commended); LAPF AWARDS 2019: Impact Manager of the Year; Women in Investment Awards, Investment Week: Fund Manager of the Year 2017; Women in Investment Awards, Investment Week: Investment Woman of the Year 2017

* Hinweis: weitere Anteilsklassen verfügbar.

Über Jupiter

Jupiter ist ein spezialisierter Vermögensverwalter mit einem aktiven Ansatz, der auf höchsten Überzeugungen basiert, und der es sich zur Aufgabe gemacht hat, für seine Kunden einen positiven Mehrwert zu leisten, indem er ihnen hilft, ihre langfristigen Anlageziele zu erreichen. Angefangen mit der Gründung im Jahr 1985 bietet Jupiter heute eine Reihe von aktiv verwalteten Strategien für britische und internationale Kunden, darunter Aktien-, Anleihen-, Multi-Asset- und alternative Strategien. Jupiter ist Mitglied des FTSE 250 Index und verfügt über ein verwaltetes Vermögen von 70,3 Mrd. Euro (Stand: 30.06.2021).
Unabhängiges Denken und individuelle Verantwortlichkeit zeichnen Jupiter aus. Die Fondsmanager folgen ihren Überzeugungen und suchen nach den Anlagemöglichkeiten, von denen sie überzeugt sind, dass sie das beste Ergebnis für Jupiters Kunden erzielen. Sie tun dies mithilfe fundamentaler Analysen und Research, eines klaren Anlageprozesses und eines Risikomanagements mit Fokus auf guter Stewardship.
Jupiter ist davon überzeugt, dass Vermögensverwalter eine entscheidende Führungsrolle bei der Lösung einiger der größten Herausforderungen der Welt einnehmen können. Vor diesem Hintergrund ist Jupiter stolz auf seine langjährigen Referenzen in den Bereichen ESG und nachhaltiges Investment sowie das kontinuierliche Engagement für Spezialisierung und Innovation in diesen Bereichen. Jupiter ist ein konstituierendes Mitglied des FTSE4 Good Index und Unterzeichner einer Reihe von wichtigen Initiativen wie den UN Principles for Responsible Investment.
Die Werte und verantwortungsvollen Geschäftspraktiken von Jupiter orientieren sich an den Prinzipien des UN Global Compact sowie dem 2020 UK Stewardship Code. Nach dem gemeinsamen Dialog mit dem Financial Reporting Council (FRC) über die Umsetzung des 2020 UK Stewardship Code, unterstützt Jupiter dieses neu gestaltete Rahmenwerk und hat mit dem FRC und der Investment Association (IA) weitere Kontakte zu Investoren geknüpft. Zudem hat Jupiter bei der jüngsten Bewertung seiner Aktivitäten im Rahmen der Principles for Responsible Investment (PRI) eine "A+"-Bewertung für Strategie und Governance erhalten. Darüber hinaus hat Jupiter auch seinen "A"-Status unter den PRI-Prinzipien für seine Aktienstrategien beibehalten und das Ranking im Bereich Fixed Income auf ein "A" verbessert. Jupiter ist Mitglied im Investor Forum (IF), einem britischen Gremium, das den kollektiven Austausch mit Unternehmen fördert – mit Edward Bonham Carter als Teil des Board of Directors. Jupiters CEO Andrew Formica ist Board-Mitglied des IF und Mitglied der Asset Management Taskforce der britischen Regierung, die die Interessen der Branche in wichtigen Entscheidungsgremien vertritt.

Das Dokument mit wesentlichen Informationen für den Anleger (Key Investor Information Document, KIID), ergänzende Informationen (Supplementary Information Document) sowie der Prospekt (Scheme Particulars) sind auf Anfrage bei Jupiter erhältlich.

Palmira Capital Partners unterzeichnet UN Principles for Responsible Investment

Palmira Capital Partners (Palmira), einer der führenden europäischen Investoren und Asset-Manager für Logistik- und Unternehmensimmobilien, ist in die Liste der Unterzeichner der UN Principles for Responsible Investment (UN PRI) aufgenommen worden.

Die Initiative der Vereinten Nationen strebt an, insgesamt sechs Prinzipien für verantwortliches Investieren durchzusetzen. Ziel ist es, ein besseres Verständnis der Auswirkungen von Investitionsaktivitäten auf Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungsthemen zu erreichen.

Sie lauten im Einzelnen:

  1. Wir werden ESG-Themen in die Analyse- und Entscheidungsprozesse im Investmentbereich einbeziehen.
  2. Wir werden aktive Anteilseigner sein und ESG-Themen in unserer Investitionspolitik und -praxis berücksichtigen.
  3. Wir werden Unternehmen und Körperschaften, in die wir investieren, zu einer angemessenen Offenlegung in Bezug auf ESG-Themen anhalten.
  4. Wir werden die Akzeptanz und die Umsetzung der Prinzipien in der Investmentbranche vorantreiben.
  5. Wir werden zusammenarbeiten, um unsere Wirksamkeit bei der Umsetzung der Prinzipien zu steigern.
  6. Wir werden über unsere Aktivitäten und Fortschritte bei der Umsetzung der Prinzipien Bericht erstatten.

„Die Implementierung der UN PRI ist fester Bestandteil unserer ESG-Strategie. Dabei geht es uns nicht um im Konjunktiv gehaltene Strategiepapiere, sondern um belastbare Ergebnisse. Deshalb lassen wir unsere Objekte von externen Spezialist:innen unter ESG-Gesichtspunkten bewerten und erstellen liegenschaftsindividuelle Nachhaltigkeitsfahrpläne, die dann gezielt umgesetzt werden“, so Christean Schmidt, Head of Sustainability bei Palmira.

Erst im Juli dieses Jahres hat Palmira sein ESG-Kompetenz-Team neu konzipiert, personell weiter verstärkt und Christean Schmidt zum Head of Sustainability ernannt. Damit wurden die in den zurückliegenden Jahren gesammelten Kompetenzen im Bereich ESG gebündelt.

Palmira plant zukünftig ESG- und Impactfonds anzubieten. Zudem werden bereits bestehende Vehikel im Sinne der Nachhaltigkeitsstrategie des Unternehmens aufgewertet.


Über Palmira Capital Partners (www.palmira-capital.com)

Palmira Capital Partners GmbH, Frankfurt am Main, ist ein führender unabhängiger Spezialist für Logistik- und Unternehmensimmobilien mit einem über aktuell sechs Investitionsländer diversifizierten und verwalteten Immobilienvermögen. Das Unternehmen investiert mit oder im Namen von Drittinvestoren in moderne Logistikanlagen und managt die von ihm betreuten Immobilien entlang der gesamten Wertschöpfungskette mit seinem interdisziplinären Team von 42 Mitarbeitern mit spezialisiertem Know-how für alle zu erbringenden Leistungen durch Full Service Management aus einer Hand. Die Dienstleistungspalette reicht von der Konzeption von Investments, über das Fund- und das Asset-Management bis zur täglichen Objektverwaltung. Das verwaltete Immobilienvermögen sich auf 1,5 Mrd. Euro (Stand: 31.12.2020). Palmira verfügt über Büros an acht europäischen Standorten: Frankfurt a.M. (Hauptsitz), Düsseldorf, Hamburg, Luxemburg, Madrid, Rotterdam, Warschau und Wien.

Versetzung gefährdet: Schulen vermitteln Finanzthemen mangelhaft, junge Erwachsene haben schwaches Finanzwissen

Schulen bekommen von jungen Erwachsenen in Deutschland schlechte Noten für die Vermittlung von Finanzwissen. Entsprechend schwach schätzen die 18- bis 29-Jährigen ihr eigenes Finanzwissen ein. Sie beschäftigen sich weder oft noch gerne mit Finanzthemen, räumen aber ein, dass es eines der wichtigsten Themen ist, um gut auf das Leben vorbereitet zu sein. Insgesamt ist die Hälfte der befragten jungen Erwachsenen mit der eigenen finanziellen Situation zufrieden und hat auch das Sparen keinesfalls aus dem Blick verloren. Dies sind die Ergebnisse des aktuellen Anlegerbarometers mit dem Schwerpunkt Finanzbildung und Sparen von Union Investment, einer repräsentativen Befragung von mehr als 2.000 jungen Erwachsenen im Alter von 18 bis 29 Jahren.

Die Verantwortung für die Vermittlung von Finanzwissen sehen die meisten jungen Erwachsenen vor allem bei den Schulen (85 Prozent). 69 Prozent meinen, dass die Familie dafür verantwortlich ist. Aber auch die Medien (36 Prozent), die Politik (34 Prozent) und Finanzdienstleister (33 Prozent) sollten nach Ansicht der Befragten Verantwortung für die Vermittlung von Finanzwissen übernehmen.

Nach Meinung der Umfrageteilnehmer haben die Schulen einen schlechten Job gemacht und bewerten ihre Leistung mit einer 4,8 im Durchschnitt dramatisch schlecht. 64 Prozent der jungen Menschen beurteilen die Leistung der Schulen als mangelhaft oder ungenügend, nur sechs Prozent finden, dass hier gute bzw. sehr gute Leistungen erbracht werden. Eltern hingegen bekommen für die Vermittlung von Finanzwissen im Durchschnitt die Note 2,8 von der jungen Generation. „Beim Thema Finanzbildung wären die Schulen nach dieser Beurteilung stark versetzungsgefährdet. Dass einige Bundesländer in den vergangenen Jahren ihre Anstrengungen in diesem Themenfeld verstärkt haben, lässt sich an diesen Zahlen noch nicht erkennen“, sagt Giovanni Gay, Geschäftsführer bei Union Investment.

Dabei hat das Thema für junge Menschen einen sehr hohen Stellenwert: 90 Prozent von ihnen betrachten es als wichtig oder sehr wichtig, um gut auf das Leben vorbereitet zu sein. Damit liegt es nur knapp hinter dem Thema „Gesundheit und Ernährung“, das mit 91 Prozent auf Platz eins der lebensvorbereitenden Themen landet, aber mit einem gewissen Abstand vor Themen wie „Technik und IT“ (81 Prozent), oder „aktiv Sport treiben“ (77 Prozent). Auf dem letzten Platz landet „Ökologie“ (68 Prozent). „Wenn junge Menschen das Thema für sich selbst so hoch priorisieren, zeigt das deutlich, wie sehr Anspruch und Wirklichkeit auseinanderklaffen. Hier muss in Zukunft deutlich mehr passieren“, meint Gay.

Über die Hälfte der Befragten (58 Prozent) beschäftigt sich häufig oder manchmal mit Finanzthemen, lediglich 14 Prozent fast nie. Am intensivsten beschäftigen sich vor allem junge Erwerbstätige mit ihren Finanzen (67 Prozent), wohingegen Schüler am wenigsten Zeit auf dieses Thema verwenden. 58 Prozent von ihnen beschäftigen sich selten oder fast nie damit. Als Gründe nennen die meisten, dass Finanzthemen zu kompliziert sind (42 Prozent) oder kein Interesse vorhanden ist (39 Prozent). 36 Prozent der Befragten beschäftigen sich nicht damit, weil sie nicht genug Geld zur Verfügung haben. 14 Prozent geben an, dass sich andere darum kümmern, zum Beispiel die Familie oder der Partner.

Eigenes Finanzwissen bekommt die Schulnote 3-4

Knapp zwei Drittel der befragten jungen Erwachsenen schätzen das eigene Wissen zu den Themen Geld und Finanzen als befriedigend bis ausreichend ein (61 Prozent). Nur knapp jeder Fünfte (19 Prozent) gibt an, gut oder sehr gut Bescheid zu wissen. Genauso viele geben sich aber auch die Schulnote mangelhaft oder ungenügend. Insbesondere Befragte, die noch zur Schule gehen, benoten sich selbst überwiegend nur mit mangelhaft bis ungenügend (32 Prozent).
Bei der Bewertung einzelner Wissensbereiche zu Finanzthemen kennen sich die jungen Leute am besten beim Thema Zinsen aus. Hier meinen immerhin 35 Prozent, sich gut oder sehr gut auszukennen. Dennoch wissen beinahe genauso viele (32 Prozent) nur ausreichend bis ungenügend über Zinsen Bescheid. Große Wissensdefizite haben die jungen Menschen ausgerechnet bei einem für Berufseinsteiger wichtigen Thema: Mehr als die Hälfte (53 Prozent) weiß gar nichts oder nur wenig über Vermögenswirksame Leistungen. Aber auch beim Begriff „Rendite“ müssen viele passen: 52 Prozent der Befragten kennen sich hier schlecht oder gar nicht aus. „Die Zahlen machen deutlich, wie schlecht sich junge Menschen hierzulande auf ihre finanziellen Angelegenheiten vorbereitet sehen. Dabei fällt auf, dass ausgerechnet die Kenntnisse zu dem Instrument, das jungen Berufstätigen den Einstieg in den langfristigen Vermögensaufbau ermöglichen soll, am schwächsten ausgeprägt sind. Hier müssten Arbeitgeber und Finanzdienstleister wieder stärker auf die Vorteile dieses Angebots hinweisen, mit dem früher viele ihre ersten Gehversuche beim Sparen unternommen haben“, kommentiert Gay.

Mit Blick auf das Wissen rund um die Geldanlage kennen sich die 18- bis 29-Jährigen am besten beim Sparbuch aus. Immerhin 46 Prozent schätzen ihr Wissen hierzu sehr gut bzw. gut ein (Notendurchschnitt 2,8). Bei Aktien kennen sich mit 28 Prozent deutlich weniger junge Menschen gut oder sehr gut aus, 24 Prozent haben hier mangelhaftes oder ungenügendes Wissen (Notendurchschnitt 3,4). Bei Investmentfonds müssen noch mehr Befragte passen. Nur 23 Prozent haben hier ein gutes oder sehr gutes Wissen, aber 30 Prozent geben sich Noten, mit denen sie durchfallen würden (Notendurchschnitt 3,7).

Die eigene finanziellen Situation wird sehr unterschiedlich bewertet

Ein gespaltenes Bild zeigen die jungen Menschen beim Blick auf die eigene finanzielle Situation. Knapp die Hälfte (48 Prozent) gibt an, dass es ihnen finanziell gut geht. 38 Prozent sagen, dass sie mit ihrem Geld auskommen, aber dass nicht viel übrig bleibt. Bei gut jedem Zehnten (13 Prozent) ist das Geld knapp. Die jeweilige Einschätzung unterscheidet sich aber je nach individueller Lebenssituation. So sagen vor allem junge Erwerbstätige, dass es ihnen finanziell ganz gut geht (58 Prozent), nur 7 Prozent hadern mit einer knappen Kasse. Der Anteil derjenigen, die ihre finanzielle Situation als eng einschätzen, ist bei den Auszubildenden am größten. Hier sagt jeder Fünfte (20 Prozent), dass das Geld oft knapp ist, und lediglich 39 Prozent geht es finanziell gut.

Sparen ist für junge Leute kein Fremdwort

Trotz der nicht immer unbeschwerten finanziellen Situation sparen neun von zehn junge Erwachsene. 58 Prozent legen regelmäßig etwas zurück, jeder Dritte (33 Prozent) spart, wenn etwas übrig ist. Lediglich 8 Prozent sparen gar nicht. Unter jungen Erwerbstätigen legen sogar drei von vier regelmäßig Geld zurück (74 Prozent). Als besonders geeignete Form der Geldanlage, um Gewinne zu machen, betrachten die jungen Erwachsenen Aktien (61 Prozent) und Immobilien (59 Prozent). Aber auch Investmentfonds sehen sie als gewinnbringende Anlageform (45 Prozent).

Diese Einschätzung spiegelt sich jedoch nicht bei der Wahl der Sparform wider, denn es zeigt sich, dass das Sparbuch mit 42 Prozent unter jungen Menschen am weitesten verbreitet ist. Jeder Dritte (33 Prozent) – unter den jungen Erwerbstätigen sogar fast jeder Zweite (45 Prozent) – spart mit Investmentfonds. Der Anteil der Aktienbesitzer liegt bei 18 Prozent, wohingegen Kryptowährungen bisher kaum eine Rolle spielen (9 Prozent). „Die Zahlen zeigen eine große Bereitschaft zum Sparen. Die These, wonach junge Menschen das Sparen verlernt haben, greift nicht. Sparen spielt auch in dieser Generation eine wichtige Rolle. Dabei fällt auf, dass auch diejenigen sparen, die sich finanziell strecken müssen“, sagt Gay.


Zur Studie

Das Marktforschungsinstitut Forsa hat im Juli 2021 im Auftrag von Union Investment 2.024 junge Erwachsene im Alter von 18 bis 29 Jahren befragt. Die Befragten nahmen an einer Online-Umfrage teil und konnten sich Zeit und Umgebung der Bearbeitung selbst aussuchen. Bei Umfragewerten, die sich nicht zu 100 Prozent addieren, gibt die Differenz den Anteil der unschlüssigen Befragten an.

PGIM Investments setzt globale Expansion mit hochrangigen Einstellungen fort

PGIM Investments hat die neu geschaffene Position des Head of Global Financial Institutions (GFI) Strategy mit Guillaume Lendormy besetzt. Lendormy ist mit sofortiger Wirkung für den Auf- und Ausbau strategischer Vertriebspartnerschaften über den GFI-Kanal in den USA, EMEA und Asien verantwortlich. Guilllaume Lendormy ist vom Standort Amsterdam aus tätig und berichtet an Kimberly LaPointe, Leiterin von PGIM Investments International.

PGIM Investments ist der globale Anbieter und Fondsvertrieb von PGIM Inc., dem globalen Vermögensverwaltungsgeschäft von Prudential Financial, Inc. mit einem Volumen von 1,5 Billionen US-Dollar (NYSE: PRU).
Als Head of GFI Strategy verantwortet Guillaume Lendormy die Entwicklung und Umsetzung der auf GFIs ausgerichteten Geschäftsentwicklungsstrategie sowie den Ausbau der globalen Präsenz des Unternehmens in diesem wichtigen Kanal.

Kimberly LaPointe erklärt: „Da globale Finanzinstitutionen zunehmend mehr Geschäfte mit weniger Asset-Management-Partnern abwickeln wollen, wenden sie sich an diejenigen, die eine breite und tiefe Palette von Anlagelösungen mit lokaler Kundenexpertise in ihren Kernmärkten anbieten. Diese neue Funktion ist der Schlüssel, um sicherzustellen, dass wir für die Bedienung dieses wichtigen Kundensegments weiterhin gut positioniert sind. Guillaume bringt einen großen Erfahrungsschatz über alle GFIs hinweg zu PGIM Investments mit und ich freue mich sehr, dass er unser Team verstärkt. Guillaumes tiefes Verständnis für Kundenbeziehungen und komplexe globale Organisationen wird entscheidend dazu beitragen, die Sichtbarkeit der PGIM-Anlagelösungen in diesem Kanal zu erhöhen und unsere globale Präsenz weiter auszubauen.“

Guillaume Lendormy wechselt von Robeco, wo er als Executive Director für die Wholesale Distribution and Global Financial Institutions-Division tätig war und die GFI-Koordination leitete. Während seiner 13-jährigen Tätigkeit bei Robeco hatte Lendormy verschiedene Positionen inne, darunter EMEA Key Account Manager für GFIs, Head of UK Wholesale Distribution und Fixed Income Client Portfolio Manager. Vor seiner Zeit bei Robeco war Lendormy bei BNP Paribas AM/Fortis, unter anderem als Spezialist für Fixed-Income-Produkte. Er ist CAIA-Charterholder und besitzt das CFA-Zertifikat in ESG-Investing.

Um seine lokale Präsenz vor Ort und sein Engagement auf dem europäischen Markt zu stärken, hat PGIM Investments zwei weitere hochrangige Mitarbeiter eingestellt. Das Unternehmen hat Ricky Ninon zum Vice President UCITS Product Development ernannt, der an Elizabeth Samson, Head of UCITS / QIF Product Development and Governance, berichtet. Von der Londoner Niederlassung aus ist Ricky Ninon für die Entwicklung neuer Produktinitiativen und die Anpassung der Produkte an die lokalen Marktbedürfnisse sowie für die tägliche Produktpflege der UCITS- und QIF-Fonds verantwortlich. Außerdem hat das Unternehmen Chris Needham zum Leiter Produktmarketing ernannt. Er berichtet an Richard Woodworth, Global Product Management. Needham, der ebenfalls in der Londoner Niederlassung arbeitet, ist für die Strategie und die Umsetzung der Marketingaktivitäten für die PGIM-Fonds in Europa zuständig.

Kimberly LaPointe kommentiert: „Der Ausbau unserer globalen Plattform durch die strategische Einstellung von Talenten bleibt eine der wichtigsten Prioritäten für unser Unternehmen. Diese Einstellungen zeigen, dass wir in der Lage sind, unsere globale Strategie mit lokalem Fachwissen vor Ort umzusetzen. Sie geben uns die Möglichkeit, unsere Produkte regional auf die Bedürfnisse unserer Kunden in verschiedenen Märkten maßzuschneidern, und gleichzeitig weiterhin erstklassige Anlagelösungen anzubieten.“


ÜBER PGIM INVESTMENTS

PGIM Investments LLC und ihre Tochtergesellschaften bieten weltweit mehr als 100 Fonds in einem breiten Spektrum von Anlageklassen und Anlagestilen an. Alle Produkte stützen sich auf die global diversifizierte Investmentplattform von PGIM, die die Expertise von Managern in Bezug auf festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und Immobilien umfasst.

ÜBER PGIM 

PGIMder globale Investmentmanager des US-Versicherungskonzerns Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU), gehört mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 1,5 Billionen US-Dollar per 30. Juni 2021 zu den zehn größten Vermögensverwaltern der Welt*. Mit Niederlassungen in 16 Ländern, bieten die Geschäftsbereiche von PGIM eine Reihe von Anlagelösungen für private und institutionelle Investoren auf der ganzen Welt. Die breite Palette von Anlageklassen umfasst auf Fundamentaldaten und quantitativen Ansätzen basierende Aktienstrategien, Anleihestrategien inkl. Private Debt, Immobilien sowie Alternatives. Weitere Informationen über PGIM finden Sie unter pgim.com.
Das US-amerikanische Unternehmen Prudential Financial, Inc. (PFI) ist in keiner Weise mit Prudential plc oder Prudential Assurance Company, einer Tochtergesellschaft von M&G plc, verbunden, einer Gesellschaft, die im Vereinigten Königreich ansässig ist. Für mehr Informationen zu Prudential, besuchen Sie bitte news.prudential.com.

* Prudential Financial, Inc. (PFI) ist der zehntgrößte Investmentmanager (von 477 untersuchten Unternehmen) in Bezug auf das weltweit verwaltete Vermögen auf der Grundlage der am 31. Mai 2021 veröffentlichten Liste der Top Money Managers von Pensions & Investments. Dieses Ranking repräsentiert das von PFI verwaltete, globale Vermögen zum 31. Dezember 2020.

Michael Krzyzanek wird Vorstand der ZBI Fondsmanagement AG

Die ZBI Zentral Boden Immobilien Gruppe hat Michael Krzyzanek (40) zum 1. September in den Vorstand der ZBI Fondsmanagement AG berufen. Herr Krzyzanek wird dort ab sofort das Ressort Fondsmanagement verantworten.

„Wir freuen uns sehr, mit Michael Krzyzanek einen Experten mit einem ausgewiesenem Track-Record im Vorstand begrüßen zu dürfen“, so Jörg Kotzenbauer, CEO der ZBI Zentral Boden Immobilien Gruppe. „Mit seiner jahrelangen Erfahrung im Fonds- und Investmentmanagement mit immobilienwirtschaftlichem Fokus wird er unser Team nachhaltig bereichern und einen wichtigen Beitrag dazu leisten, die ZBI Gruppe zukunftsgerichtet aufzustellen. Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit und wünschen ihm einen guten Start“.

Herr Krzyzanek war zuletzt Geschäftsführer einer Kapitalverwaltungsgesellschaft in Hamburg mit wohnwirtschaftlichem Fokus, wo er die Ressorts Fondsmanagement, Asset Management und Investmentmanagement verantwortete. Dort lag seine Expertise bei der Betreuung von institutionellen Investoren. Davor war er unter anderem im Fondsmanagement für DWS Alternatives, Warburg-HIH, PATRIZIA und Aberdeen Standard Investments tätig. Hier zeichnete Michael Krzyzanek unter anderem verantwortlich für wohnwirtschaftlich ausgerichtete Immobilien-Spezialfonds mit europäischem Investmentfokus.

Der studierte Diplom-Kaufmann hat im Jahr 2007 sein betriebswirtschaftliches Studium an der TU Bergakademie Freiberg mit den Schwerpunkten kaufmännische Baubetriebslehre, Controlling und Projektmanagement abgeschlossen.


Über die ZBI Zentral Boden Immobilien Gruppe

Mit über 20 Jahren Erfahrung am Wohnimmobilienmarkt gilt die ZBI Zentral Boden Immobilien Gruppe als einer der führenden Spezialisten für deutsche Wohnimmobilien. Seit dem Jahr 2002 konzipiert das Erlanger Emissionshaus erfolgreich Immobilienfonds für private und institutionelle Anleger. Die ZBI Gruppe verfolgt das Ziel einer Stärkung von Teilhabe, Langfristigkeit und Verbindlichkeit in Form einer neuen „Wertgemeinschaft“ für Investments und Wohnen.
Derzeit beschäftigt die ZBI Gruppe über 800 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter an 36 Standorten in Deutschland, Luxemburg und Wien. Aktuell werden rund 63.000 Wohn- und Gewerbeeinheiten von der Unternehmensgruppe verwaltet. Das bislang realisierte Transaktionsvolumen liegt bei rund 11 Milliarden Euro.

PGIM Real Estate sammelt 1,1 Mrd. US-Dollar für das Closing des zweiten europäischen Value-Add-Fonds ein

Der zweite Fonds in der Reihe der Value-Add-Fonds von PGIM Real Estate für den europäischen Raum, European Value Partners II (EVP II), hat 1,1 Milliarden US-Dollar an Beteiligungskapital, einschließlich Sidecar-Beteiligungen, eingesammelt. PGIM Real Estate ist der Finanzierungs- und Immobilieninvestmentmanager von PGIM, dem 1,5 Billionen USD großen globalen Vermögensverwaltungsgeschäft von Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU).

Mit dem Fokus auf strukturelle Trends zielt die Fondsserie darauf ab, den Wert von Investitionen durch aktives Mietermanagement, Neupositionierung von Vermögenswerten oder spezialisierte operative Expertise zu steigern. Seit der Auflegung des ersten Fonds der Serie (EVP I) im Jahr 2015 haben sich die europäischen Value-Add-Fonds von PGIM Real Estate gezielt auf die größten europäischen Metropolen konzentriert und 23 Transaktionen im Wert von fast 3,5 Milliarden US-Dollar in Großbritannien, Deutschland, Frankreich, Spanien und Italien durchgeführt. Mehr als 70 % dieser Transaktionen wurden außerbörslich getätigt.

EVP I, der strategisch in die Bereiche Büro-, Wohn- und Logistikimmobilien in Deutschland und Frankreich investiert, ist zu ca. 80 % realisiert und auf dem besten Weg, seine Renditeziele deutlich zu übertreffen.

EVP II wird voraussichtlich bis Ende des Jahres zu 70 % investiert sein. Der Fonds verfügt über ein attraktives Seed Portfolio, das zu ca. 65 % aus Last-Mile-Logistikobjekten und zu ca. 25 % aus Wohnimmobilien der wichtigsten europäischen Märkte besteht. Das Logistikportfolio umfasst insbesondere Projektentwicklungen in Paris und Berlin und seit kurzem auch ein Joint Venture in Spanien, das speziell auf Last-Mile-Logistik ausgerichtet ist. Das Team plant ebenfalls Kapital im Rahmen eines möglichen Joint Ventures mit einer etablierten Immobiliengesellschaft im britischen Logistiksektor einzusetzen. Darüber hinaus ist der Fonds in Großbritannien im Sektor für Seniorenwohnungen aktiv, wobei er sich auf hochwertige Projekte in den wohlhabenden Teilmärkten des Großraums London konzentriert. In Frankreich hat sich der Fonds verpflichtet, neue bezahlbare Wohnungen im Wert von über 200 Millionen Euro zu realisieren.

Das leitende Portfoliomanagement der EVP-Fondsserie bilden Raimondo Amabile, Head of Europe and Latin America, Sebastiano Ferrante, Deputy Head of Europe, und Nabil Mabed, Head of France, Spain & Portugal. Neben seiner kürzlich erweiterten Rolle als Global CIO von PGIM Real Estate wird Raimondo Amabile weiterhin als Senior Portfolio Manager für die EVP-Fondsserie tätig sein. Dabei wird er sich weiterhin um die Anlagestrategie, Allokation und Verwaltung kümmern und mit dem Team zusammenarbeiten, um neue Chancen zu identifizieren und Risiken auf der europäischen Plattform zu steuern.

Raimondo Amabile kommentiert: „Europa bietet eine überzeugende Mischung aus wertsteigernden Immobilienangeboten, die sich aus Marktverwerfungen, einer zyklischen Erholung und anhaltenden strukturellen Trends in der Region ergeben. Dieses erfolgreiche Einwerben von Kapitalmitteln zeigt das anhaltende Vertrauen der Investoren in unsere Strategie und in unsere europäische Plattform. Wichtig ist, dass diese Kapitalbeschaffung auch zeigt, dass die Investoren erhebliche Chancen in der Erholung der Region von der Covid-19-Pandemie erkennen. Wir werden für unsere Investoren weiterhin überzeugende Investitionsmöglichkeiten finden. Hierbei werden wir uns weiterhin auf erschwingliches und seniorengerechtes Wohnen, Logistik und Büros in „Smart Cities“ konzentrieren, mit dem Ziel, durch ein maßgeschneidertes Asset Management signifikante Wertsteigerungen zu erzielen.“


ÜBER PGIM REAL ESTATE

Als einer der größten Immobilienverwalter der Welt mit 195 Milliarden US-Dollar an Assets under Management und Assets under Administration1 ist PGIM Real Estate bestrebt, durch Real Estate Equity- und Debt-Lösungen über das gesamte Risiko-Ertrags-Spektrum hinweg außergewöhnliche Ergebnisse für Investoren und Kreditnehmer zu erzielen. PGIM Real Estate ist ein Geschäftsbereich von PGIM, dem globalen Vermögensverwaltungsgeschäft von Prudential Financial, Inc. mit Assets von 1,5 Billionen US-Dollar. (NYSE: PRU).
Das rigorose Risikomanagement, die reibungslose Abwicklung und die umfassenden Branchenkenntnisse von PGIM Real Estate stützen sich auf eine 50-jährige Tradition bei Investitionen in Gewerbeimmobilien, eine 140-jährige Erfahrung in der Immobilienfinanzierung2 und die umfassende lokale Expertise von Experten in 32 Städten weltweit. Durch seinen Investitions-, Finanzierungs-, Vermögensverwaltungs- und Talentmanagement-Ansatz setzt PGIM Real Estate Praktiken ein, die positive Auswirkungen auf die Umwelt und die Gesellschaft haben und gleichzeitig Aktivitäten verfolgen, die Gemeinschaften auf der ganzen Welt stärken. Für weitere Informationen besuchen Sie bitte pgimrealestate.com.

ÜBER PGIM

PGIM, der globale Investmentmanager des US-Versicherungskonzerns Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU), gehört mit einem verwalteten Vermögen von mehr als 1,5 Billionen US-Dollar per 30. Juni 2021 zu den zehn größten Vermögensverwaltern der Welt3. Mit Niederlassungen in 16 Ländern, bieten die Geschäftsbereiche von PGIM eine Reihe von Anlagelösungen für private und institutionelle Investoren auf der ganzen Welt. Die breite Palette von Anlageklassen umfasst auf Fundamentaldaten und quantitativen Ansätzen basierende Aktienstrategien, Anleihestrategien inkl. Private Debt, Immobilien sowie Alternatives. Weitere Informationen über PGIM finden Sie unter pgim.com.
Das US-amerikanische Unternehmen Prudential Financial, Inc. (PFI) ist in keiner Weise mit Prudential plc oder Prudential Assurance Company, einer Tochtergesellschaft von M&G plc, verbunden, einer Gesellschaft, die im Vereinigten Königreich ansässig ist. Für mehr Informationen zu Prudential besuchen Sie bitte news.prudential.com.

1) Stand per 30. Juni 2021. Das AUM ist in brutto angegeben. Das Nettovermögen beläuft sich auf 130 Mrd. US-Dollar und die Assets under Administration belaufen sich auf 43 Mrd. US-Dollar.
2) Einschließlich der Altkreditvergabe durch die Muttergesellschaft, Prudential Financial, Inc.
3) Prudential Financial, Inc. (PFI) ist der zehntgrößte Investmentmanager (von 527 untersuchten Unternehmen) gemessen am weltweit verwalteten Vermögen, basierend auf der am 31. Mai 2021 veröffentlichten Pensions & Investments' Top Money Managers Liste. Dieses Ranking repräsentiert das von PFI verwaltete globale Vermögen zum 31. Dezember 2020.

BlueOrchard wird Partner des Mikrofinanz-Programms der Asian Development Bank

BlueOrchard Finance AG (BlueOrchard), ein führender Impact-Investment-Manager, und die Asian Development Bank (ADB) haben eine Risikoteilungsvereinbarung in Höhe von 50 Millionen US-Dollar unterzeichnet, um die Abdeckung an Mikrofinanzierung in den in der Entwicklung befindlichen Mitgliedsländern der ADB (DMCs) zu erhöhen.

Als erster Impact-Investment-Manager arbeitet BlueOrchard mit dem Mikrofinanzprogramm der ADB zusammen. Im Rahmen des Programms wird der Flaggschiff-Fonds des Unternehmens, der BlueOrchard Microfinance Fund, in ausgewählte Mikrofinanzinstitute (MFIs) und Banken investieren. Die ADB wird sich am Ausfallrisiko der kapitalnehmenden Organisationen beteiligen, um sowohl die Risikobereitschaft des Fonds als auch das in DMCs investierte Kapital zu erhöhen. Darüber hinaus soll der Privatsektor zu einem stärkeren Kapitalfluss zur Vertiefung der finanziellen Inklusion angeregt werden.

In Zeiten von Liquiditäts- und Finanzierungsherausforderungen erleichtert die Risikoteilungsvereinbarung MFIs den Zugang zu Finanzmitteln für deren weitere Kreditvergabe. Dies wird die finanzielle Inklusion erweitern und dadurch zur Erreichung der Sustainable Development Goals, wie etwa die Verringerung der Armut und der Geschlechterungleichheit und Verbesserung des Zugangs zu sauberem Wasser und sanitären Einrichtungen, beitragen.

Neben der Erhöhung der Abdeckung von Mikrofinanzierungen zielt die Partnerschaft von ADB und BlueOrchard darauf ab, den Zugang zu neuen Märkten und Segmenten zu erleichtern. Dazu zählen unter anderem die Finanzierung zur Anpassung an den Klimawandel und die damit verbundene Stärkung der Widerstandsfähigkeit. In den kommenden vier Jahren werden voraussichtlich mehr als 150.000 Kreditnehmer und Kleinstunternehmen in Indien, Indonesien, auf den Philippinen und in anderen Entwicklungsländern im Rahmen dieser Partnerschaft Finanzierungen erhalten.

Suzanne Gaboury, Generaldirektorin für Privatsektoroperationen bei der ADB, sagt: „Kredite von Mikrofinanzinstitutionen sind ein Rettungsanker für unterversorgte Kunden wie etwa einkommensschwache Haushalte und kleine Unternehmen. Das gilt insbesondere für Unternehmen, die von Frauen geführt werden. Wir unterstützen sie dabei, die Covid-19-Pandemie zu bewältigen und sich von deren Auswirkungen zu erholen.“

Anshukant Taneja, Leiter des Mikrofinanz-Programms der ADB, ergänzt: „Diese Partnerschaft stärkt die Mikrofinanzierung als ein Instrument, um wirtschaftliche Widerstandsfähigkeit aufzubauen, geschlechtsspezifische Ungleichheiten abzubauen und den Aufschwung in unserer Region zu unterstützen.“

Philipp Müller, CEO von BlueOrchard, kommentiert: „Wir sind stolz darauf, als erster Impact-Investing-Manager eine Partnerschaft mit dem Mikrofinanzprogramm der ADB einzugehen. Wir freuen uns darauf, die finanzielle Inklusion in Asien künftig gemeinsam mit der ADB verstärkt voranzutreiben.“

Das im Jahr 2010 gestartete Mikrofinanz-Programm der ADB hat Darlehen in Höhe von 1,8 Milliarden US-Dollar unterstützt und zur Mobilisierung von 881 Millionen US-Dollar an Kofinanzierung beigetragen. Es hat mehr als 8 Millionen Kreditnehmern Zugang zu Mikrokrediten verschafft, von denen 98 % Frauen sind. Die Mikrofinanzierungen haben zur Verbesserung des Lebensunterhalts und der Reduzierung von Armut beigetragen. Zudem haben sie die Gleichstellung der Geschlechter gefördert und das Wachstum von Kleinstunternehmen und Beschäftigung unterstützt.

Die ADB setzt sich für ein wohlhabendes, inklusives, widerstandsfähiges und nachhaltiges Asien und den Pazifikraum ein, während sie gleichzeitig ihre Bemühungen zur Beseitigung der extremen Armut fortsetzt. Die ADB wurde 1966 gegründet und befindet sich im Besitz von 68 Mitgliedern – 49 davon stammen aus der Region.


Über BlueOrchard

BlueOrchard ist ein weltweit führender Impact-Investment-Manager und Mitglied der Schroders Group. Als Pionier unter den Impact-Investoren hat sich das Unternehmen zum Ziel gesetzt, einen dauerhaften positiven Einfluss auf Gemeinschaften und die Umwelt zu generieren und gleichzeitig attraktive Renditen für Investoren zu erzielen. BlueOrchard wurde 2001 auf Initiative der UN als weltweit erster kommerzieller Manager von Mikrofinanzanlagen gegründet. Heute bietet das Unternehmen Impact-Investment-Lösungen über alle Anlageklassen hinweg an und verbindet Millionen von Unternehmern in Schwellen- und Grenzmärkten mit Investoren mit dem Ziel, Impact-Investment-Lösungen für alle zugänglich zu machen und den bewussten Umgang mit Kapital zu fördern. Als professioneller Investmentmanager und Experte für innovative Blended-Finance-Mandate verfügt BlueOrchard über eine anspruchsvolle internationale Investorenbasis und ist ein vertrauensvoller Partner führender globaler Institutionen für Entwicklungsfinanzierung. Bis heute hat BlueOrchard mehr als 8 Milliarden US-Dollar in mehr als 90 Ländern investiert. Über 216 Millionen arme und gefährdete Menschen in Schwellen- und Grenzmärkten erhielten mit Unterstützung von BlueOrchard Zugang zu Finanz- und verwandten Dienstleistungen (Stand März 2021). Für weitere Informationen besuchen Sie bitte: www.blueoarchard.com.

Junge Erwachsene lassen sich in Deutschland Anlagerenditen entgehen

Eine von WisdomTree, Sponsor von Exchange-Traded Funds („ETF“) und Exchange-Traded Products („ETP“), in Auftrag gegebene Studiehat ergeben, dass Bargeld für mehr als ein Drittel der jungen Erwachsenen in Deutschland (36 Prozent) immer noch die wichtigste Rolle spielt. Sie bewahren ihr Geld zumeist auf Giro-, Tages- oder Festgeldkonten auf2, wodurch andere verfügbare Renditen durch Geldanlage nicht genutzt werden.

Die langfristigbesten Anlagerenditen erwarten die Befragten von Immobilien (26 Prozent), gefolgt von Giro-, Tages- oder Festgeldkonten (25 Prozent), Kryptowährungen (20 Prozent) und Aktien (15 Prozent).

Mit Zinsen auf einem Rekordtief und steigender Inflation lassen sich mit Giro-, Tages- oder Festgeldkonten keine Realrenditen mehr erzielen. Das auf diese Weise angelegte Kapital kann derzeit kaum mit der Inflation mithalten, die in der Europäischen Union aktuell 3 Prozentbeträgt. Der in Deutschland beste verfügbare Zinssatz für ein Tagesgeldkonto beläuft sich auf nur 0,01 Prozent5. Im Vergleich dazu lag die durchschnittliche annualisierte Rendite des Euro Stoxx 600 in den vergangenen zehn Jahren bei 8,61 Prozent6 und die annualisierte Rendite von Bitcoin, der größten Kryptowährung, seit Ende 2013 bei 69,35 Prozent7.

Trotz der überdurchschnittlichen Entwicklung von Kryptowährungen gegenüber Sparkonten und dem Aktienmarkt gaben nur 35 Prozent der Befragten an, aktuell in Kryptowährungen zu investieren oder in der Vergangenheit in die Anlageklasse investiert zu haben. Weitere 36 Prozent, die derzeit noch nicht in Kryptowährungen anlegen, können sich ein entsprechendes Investment grundsätzlich vorstellen.

Mangelndes Verständnis erhöht das Risiko

Gleichzeitig gaben 41 Prozent der jungen Erwachsenen in Deutschland jedoch an, nicht zu verstehen, wie Kryptowährungen funktionieren. Die fehlenden Kenntnisse über die nicht regulierte Anlageklasse könnten im Fall einer Anlage das Kapitalverlustrisiko erhöhen. Allerdings besteht in Deutschland das Interesse, mehr über Kryptowährungen zu erfahren. Mehr als jeder Zweite (52 Prozent) möchte sich mit Blick auf eine mögliche Anlage bzw. einen Zukauf näher mit Kryptowährungen befassen.

Am häufigsten suchen junge Erwachsene in Deutschland auf YouTube (38 Prozent) und Social-Media-Plattformen (28 Prozent) nach Informationen zu Kryptowährungen. Die Einschätzung, welche Quellen auf diesen Plattformen zuverlässig sind und angemessene sowie korrekte Informationen liefern, kann jedoch schwierig sein und dazu verleiten, schlechte Angewohnheiten zu entwickeln und nicht fundierte Entscheidungen zu treffen.

Jason Guthrie, Head of Digital Assets, Europe, WisdomTree, kommentiert: „Unser Research zeigt, dass junge Erwachsene in Deutschland riskantere Alternativen zu Sparkonten, die höhere Renditen als die Inflation bieten, in Betracht ziehen, aber häufig nicht verstehen, worin genau sie investieren. Kryptowährungen sind in den letzten Jahren zwar angesichts ihrer stark überdurchschnittlichen Wertentwicklung gegenüber anderen Anlageklassen beliebter geworden – es ist jedoch sehr wichtig, dass Anleger jeden Alters verstehen, was Kryptowährungen sind und wie sie funktionieren, um potenzielle Risiken und Chancen zu erkennen. Kryptowährungen sind eine junge, volatile und derzeit nicht regulierte Anlageklasse – deshalb sollte man vor einer Anlageentscheidung unbedingt Informationen aus verlässlichen Quellen zusammentragen. Nur Anlageinformationen über YouTube oder Social-Media-Plattformen zu beziehen, könnte dazu verleiten, mehr Risiken oder Leverage einzugehen und den von anderen erzielten Renditen nachzujagen. Damit befindet man sich unserer Ansicht nach auf dem sicheren Weg zu einer Enttäuschung.“

Zu den Hauptfaktoren, die junge Investoren von einer Anlage in Kryptowährungen überzeugen würden, gehören erworbenes Grundwissen über die Anlageklasse (31 Prozent), Bekannte oder Freunde, die bereits darin investieren (26 Prozent), und die Entwicklung der Anlageklasse hin zu mehr Umweltfreundlichkeit (23 Prozent). Ein weiterer Grund ist die Berichterstattung in den Medien über bekannte Persönlichkeiten, die in Kryptowährung investieren. Wenngleich der Wert niedrig ist, so würden dennoch 14 Prozent der Befragten deshalb eine Anlage in Betracht ziehen, weil dies von bekannten Persönlichkeiten empfohlen wird.

Außerdem ergab die Umfrage, dass eine Regulierung für das Vertrauen junger Erwachsener in Deutschland eine wichtige Rolle spielt. 30 Prozent sind der Ansicht, dass Kryptowährungen immer noch nicht ausreichend reguliert werden, und 40 Prozent geben an, dass nicht genug regulierte Anbieter verfügbar sind, die Zugang zu Kryptowährungen gewähren.

Guthrie führt weiter aus: „Es scheint offensichtlich, dass Interesse am Anlegerschutz in Form einer Regulierung besteht. Im Laufe der weiteren Entwicklung des Kryptowährungsmarktes erwarten wir mehr Kontrolle durch die Regulierer. Die deutsche Aufsichtsbehörde gehört schon jetzt zu den zukunftsorientiertesten in Europa und hat Exchange-Traded Products für Bitcoin und Ether an seinen Börsen zugelassen. Dieser Schritt hat zur Schaffung eines sichereren Investitionsumfelds für diejenigen beigetragen, die in Kryptowährungen anlegen und das Potenzial der Anlageklasse nutzen möchten.“


1) Quelle: Opinium, WisdomTree Umfrage zum Krypto-Kleinanlegermarkt, Juli 2021
2) laut den Umfrageteilnehmern
3) Langfristig wird in der Umfrage als fünf Jahre und länger definiert
4) Quelle: Reuters, Euro zone inflation surges to 10-year high, in big headache for ECB, 31. August 2021
5) Quelle: Vergleich auf Check24.de zum 18. August 2021
6) Quelle: Bloomberg, Stand 31.07.21, Zahlen entsprechen der Netto-Rendite in Euro
7) Quelle: Bloomberg, Stand 31.07.21, annualisierte Renditen in USD seit 31.12.2013. Der ausgewählte Zeitrahmen für die Bitcoin-Performance spiegelt die besten verfügbaren Daten von Bloomberg wider.

Hinweise für Redakteure

Die Umfrage wurde im Juli 2021 von Opinium Research durchgeführt und es wurden dabei 3.000 Personen im Alter zwischen 18 und 30 Jahren befragt. In den Märkten Großbritannien, Italien und Deutschland wurden jeweils 1.000Personen interviewt. Die hier vorgestellten Ergebnisse beziehen sich ausschließlich auf die in Deutschland durchgeführten Befragungen.

Über WisdomTree

WisdomTree Investments, Inc. ist ein Sponsor von ETFs und ETPs sowie ein Asset Manager mit Sitz in New York und Niederlassungen in den USA und Europa (gemeinsam „WisdomTree“). WisdomTree bietet Produkte, die Aktien-, Rohstoff-, Fixed-Income-, Short-Leveraged-, Währungs-, Kryptowährungs- und alternative Strategien abdecken, und verwaltet derzeit weltweit ein Vermögen von rund 75,8 Milliarden USD. Weitere Informationen finden Sie unter www.wisdomtree.com oder folgen Sie uns auf LinkedIn oder Twitter @WisdomTreeEU.
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