Franklin Templeton und Ginmon starten digitales Altersvorsorgedepot für Berater
Franklin Templeton und Ginmon bereiten das Altersvorsorgedepot für den Beratungsmarkt zum 1. Januar 2027 vor. Diese Lösung basiert auf der modularen White-Label-Plattform apeiron Wealth von Ginmon und richtet sich an Banken, Versicherer, Finanzvertriebe sowie unabhängige Berater, die ein digitales und beratergestütztes Angebot unter eigener Marke bereitstellen möchten.
Modulare Plattform und umfassende Unterstützung
Die Plattform verbindet digitale Prozesse mit persönlicher Beratung und reduziert so den Aufwand für Berater. Franklin Templeton bringt Investmentarchitektur, strategische Asset Allocation sowie Produktschulungen und Marketingmaterialien ein. Ginmon stellt die operative Infrastruktur, digitale Kundenanwendungen, Onboarding, Portfoliomanagement und Reporting bereit.
Zielgruppen und Funktionsweise
Das Angebot richtet sich insbesondere an Finanzvertriebe mit eigener Beraterschaft, Maklerpools, mittelgroße Versicherer sowie Banken mit Beratungsfokus. Es unterstützt sowohl vollständig digitale Vertragsabschlüsse als auch hybride Modelle, in denen Berater persönlich begleiten und digitale Tools zur Effizienzsteigerung nutzen.
Investmentstrategien und offene Architektur
Die Investmentkonzepte von Franklin Templeton umfassen aktive, indexbasierte und lebenszyklusorientierte Anlagen, die sich dem späteren Ruhestandsalter anpassen. Diese Konzepte werden als Modellportfolios auf der offenen Architektur von apeiron Wealth umgesetzt, die flexibel an Vertriebspartnerbedürfnisse anpassbar ist.
Markenindividualisierung und Beratungsmodell
Vertriebspartner behalten die Kundenschnittstelle und können Markenauftritt, Beratungsmodell und Vergütungsstrukturen frei gestalten. Digitale Prozesse ergänzen die persönliche Beratung, indem sie administrative Aufgaben automatisieren und Beratern ermöglichen, mehr Kunden effektiv zu betreuen.
Kooperation und Markteintritt
Die Kooperation zwischen Franklin Templeton und Ginmon adressiert den wachsenden Markt für geförderte Altersvorsorge und bietet vorgefertigte Konzepte sowie eine ausgereifte Technologieplattform ohne eigenen Entwicklungsaufwand. So können Finanzvertriebe schnell und skalierbar unter eigener Marke starten.
Hintergrund zu Ginmon und apeiron Wealth
Ginmon gilt als technologisch führendes Fintech mit über 100.000 Kunden und mehr als 500 Millionen Euro verwaltetem Vermögen. Die Plattform apeiron Wealth wurde speziell für unabhängige Vermögensberater und Finanzvertriebe entwickelt und ermöglicht eine flexible Nutzung je nach Geschäftsmodell.
Ziel der Partnerschaft
Franklin Templeton verfolgt mit dieser Partnerschaft einen partnerorientierten Ansatz zur privaten Altersvorsorge, der Investmentkompetenz mit Technologie, Services und Vertriebskompetenz kombiniert. So soll ein integriertes und effizientes Vorsorgeangebot für den deutschen Markt entstehen.
DE: Bei der Erstellung dieses Beitrags wurde KI unterstützend eingesetzt.EN: AI was used to assist in the creation of this post.